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投资顾问考试选项及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下不属于基本分析方法的是（）

A.宏观经济分析

B.行业分析

C.技术指标分析

D.公司分析

答案：C

2.下列关于β系数说法正确的是（）

A.β系数为0表示无风险

B.β系数越大风险越小

C.β系数只能为正数

D.β系数与市场无关

答案：A

3.下列哪种债券的利率在偿还期内不固定（）

A.固定利率债券

B.浮动利率债券

C.息票累积债券

D.附息债券

答案：B

4.下列不属于投资顾问服务内容的是（）

A.投资建议

B.资产管理

C.风险评估

D.市场分析

答案：B

5.市盈率是指（）

A.每股收益与每股市价的比率

B.每股市价与每股收益的比率

C.每股净资产与每股市价的比率

D.每股市价与每股净资产的比率

答案：B

6.下列属于系统性风险的是（）

A.公司经营风险

B.财务风险

C.利率风险

D.信用风险

答案：C

7.下列关于现金流量表的说法错误的是（）

A.反映企业一定会计期间现金和现金等价物流入和流出

B.分为经营活动、投资活动和筹资活动现金流量

C.只体现现金的流入情况

D.是企业重要财务报表之一

答案：C

8.下列哪项不是行业生命周期的阶段（）

A.幼稚期

B.成长期

C.繁荣期

D.衰退期

答案：C

9.证券投资基金按运作方式可分为（）

A.开放式基金和封闭式基金

B.股票基金和债券基金

C.成长型基金和收入型基金

D.契约型基金和公司型基金

答案：A

10.下列关于资产配置的说法错误的是（）

A.可以降低投资风险

B.只考虑收益最大化

C.根据投资者风险承受能力等进行配置

D.包括不同资产类别分配

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资顾问在提供服务时应遵循的原则有（）

A.守法合规

B.诚实守信

C.忠实客户利益

D.专业胜任

答案：ABCD

2.基本分析的主要内容包括（）

A.宏观经济分析

B.行业分析

C.公司分析

D.技术分析

答案：ABC

3.影响债券价值的因素有（）

A.债券面值

B.票面利率

C.市场利率

D.债券期限

答案：ABCD

4.投资组合管理的步骤包括（）

A.确定投资目标

B.进行资产配置

C.选择投资标的

D.业绩评估

答案：ABCD

5.下列属于金融衍生工具的有（）

A.期货

B.期权

C.互换

D.远期合约

答案：ABCD

6.行业分析的主要方法有（）

A.历史资料研究法

B.调查研究法

C.归纳与演绎法

D.比较研究法

答案：ABCD

7.证券投资风险可分为（）

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.信用风险

D.市场风险

答案：AB

8.公司财务分析的主要指标有（）

A.偿债能力指标

B.盈利能力指标

C.营运能力指标

D.发展能力指标

答案：ABCD

9.投资顾问可以为客户提供的服务有（）

A.投资咨询

B.投资组合建议

C.理财规划

D.风险管理

答案：ABCD

10.下列关于股票的说法正确的有（）

A.是股份公司发行的所有权凭证

B.代表股东对公司的所有权

C.可以获得股息和红利

D.具有风险性

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资顾问可以向客户承诺投资收益。（）

答案：错误

2.技术分析只关注证券价格的历史走势。（）

答案：正确

3.债券的期限越长，利率风险越小。（）

答案：错误

4.资产配置就是将资金全部投入高收益资产。（）

答案：错误

5.宏观经济因素对证券市场有重要影响。（）

答案：正确

6.行业的生命周期越长，该行业的投资价值越高。（）

答案：错误

7.投资组合可以消除所有风险。（）

答案：错误

8.市盈率越高，说明股票越有投资价值。（）

答案：错误

9.投资顾问不需要对客户进行风险评估。（）

答案：错误

10.开放式基金的份额可以随时赎回。（）

答案：正确

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资顾问的主要职责。

答：投资顾问主要职责是为客户提供投资咨询，根据客户风险承受和投资目标，提供投资建议与组合方案；进行市场分析和研究，评估投资产品风险收益；跟踪投资组合表现，及时调整方案；对客户进行风险教育，提升其投资认知。

2.简述基本分析和技术分析的区别。

答：基本分析侧重宏观经济、行业和公司基本面，通过分析财务等数据评估价值，判断投资时机。技术分析则关注证券价格和成交