龙游县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

龙游县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律法规和规章制度，忠实履行职责，维护银行业金融机构的合法权益。以下哪项不属于其职责？()

A.严格遵守法律法规和规章制度

B.维护银行业金融机构的合法权益

C.推动银行业金融机构的创新发展

D.审慎经营，防范和化解风险

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行监督管理。以下哪项不属于其监督管理职责？()

A.依法对银行业金融机构的设立、变更、终止进行监督管理

B.依法对银行业金融机构的资产负债进行监督管理

C.依法对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监督管理

D.依法对银行业金融机构的股东进行监督管理

3.银行业金融机构在经营活动中，应当遵循诚实信用原则，不得损害社会公共利益。以下哪项行为违反了这一原则？()

A.遵守合同约定，按时支付利息

B.依法合规，及时披露信息

C.利用内幕信息进行交易

D.公平竞争，不得进行不正当竞争

4.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，防范和化解金融风险。以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.风险评估制度

B.内部审计制度

C.信息安全管理制度

D.经营策略调整

5.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵守存款自愿原则。以下哪项行为违反了存款自愿原则？()

A.公开透明地宣传存款业务

B.提供存款利息优惠

C.迫使客户存款

D.保障存款人合法权益

6.银行业金融机构在贷款业务中，应当遵循审慎经营原则。以下哪项行为违反了审慎经营原则？()

A.严格审查贷款申请

B.实施贷后管理

C.追求高收益，忽视风险控制

D.遵守国家法律法规

7.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循公平、公正、公开的原则。以下哪项行为违反了这些原则？()

A.及时处理客户投诉

B.公开处理结果

C.偏袒内部员工

D.维护客户合法权益

8.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守外汇管理法律法规。以下哪项行为违反了外汇管理法律法规？()

A.依法办理外汇收支

B.依法进行外汇结算

C.违法进行外汇交易

D.依法进行外汇风险管理

9.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全反洗钱内部控制制度。以下哪项不属于反洗钱内部控制制度的内容？()

A.客户身份识别制度

B.客户交易监测制度

C.内部审计制度

D.风险评估制度

10.银行业金融机构在开展互联网金融业务时，应当确保业务合规，保护客户信息安全。以下哪项行为违反了这一要求？()

A.依法开展互联网金融业务

B.保障客户信息安全

C.未经客户同意，收集客户信息

D.公开透明地处理客户信息

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户身份识别的范围？()

A.收集客户基本信息

B.核实客户身份证明文件

C.跟踪客户资金来源和用途

D.定期审查客户身份信息

12.银行业金融机构在办理贷款业务时，以下哪些风险属于信用风险？()

A.借款人无力偿还贷款的风险

B.市场利率波动的风险

C.操作风险导致的贷款损失风险

D.借款人恶意逃废债的风险

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公开、公平、公正的原则

B.合法、合规、审慎的原则

C.教育与处罚相结合的原则

D.预防与查处相结合的原则

14.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪些行为符合外汇管理法规的要求？()

A.依法办理外汇收支

B.依法进行外汇结算

C.未经批准，擅自从事外汇交易

D.依法进行外汇风险管理

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪些做法有助于维护客户合法权益？()

A.及时处理客户投诉

B.保护客户隐私

C.公开处理结果

D.忽视客户投诉

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当对银行业金融机构的经营活动承担直接责任，对损害银行业金融机构利益的行为承担什么责任？

17.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵守存款自愿原则，不得使用什么手段强制客户存款？

18.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循审慎经营原则，以下哪项不属于审慎经营原则的要求？

19.银行业金融机构在处理客