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邮储合规考试题库9-1-8

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于邮政储蓄银行的风险分类方法？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

2.在进行客户身份识别时，以下哪项不是必须要求的？()

A.客户的身份证明

B.客户的住址证明

C.客户的联系方式

D.客户的财务状况

3.根据《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当做到什么？()

A.严格执行客户身份识别制度

B.及时报告可疑交易

C.定期开展内部审计

D.以上都是

4.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、综合治理

B.实名制原则

C.公开透明原则

D.风险防控原则

5.金融机构在进行客户身份识别时，对于无法提供有效身份证件的客户，应如何处理？()

A.拒绝办理业务

B.通知公安机关

C.降低交易限额

D.采取其他合理措施

6.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.房地产交易

B.证券交易

C.外汇交易

D.农村金融

7.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项不是必须建立的制度？()

A.客户身份识别制度

B.可疑交易报告制度

C.内部审计制度

D.信息保密制度

8.根据《反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的法律责任？()

A.违反客户身份识别制度的法律责任

B.未按规定报告可疑交易的法律责任

C.侵犯客户隐私的法律责任

D.以上都是

9.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项不是必须审查的内容？()

A.客户的身份证明

B.客户的职业

C.客户的交易背景

D.客户的资金来源

10.以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动

B.惩罚洗钱犯罪

C.提高金融系统透明度

D.增加金融机构利润

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？()

A.房地产交易

B.证券交易

C.外汇交易

D.电信业务

E.贸易金融

12.金融机构在客户身份识别过程中，以下哪些行为是合规的？()

A.严格审查客户身份证明文件

B.核实客户提供的联系方式

C.询问客户交易目的和性质

D.对客户进行风险评估

E.未经客户同意，泄露客户信息

13.以下哪些措施有助于预防洗钱活动？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强内部审计和监控

C.提高员工反洗钱意识

D.定期更新反洗钱政策

E.降低金融产品复杂度

14.根据《反洗钱法》，以下哪些机构或个人有反洗钱义务？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.保险公司

D.房地产开发商

E.个人

15.以下哪些属于可疑交易报告的情形？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易频率异常

C.客户交易对手异常

D.客户交易目的不明确

E.客户交易资金来源不明

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别，了解客户的真实身份，并留存客户的身份证明文件。客户的身份证明文件包括但不限于以下哪一项？

17.金融机构在办理大额交易或可疑交易时，应当及时向中国人民银行当地分支机构报告。大额交易是指单笔或者当日累计人民币超过多少万元的交易？

18.反洗钱工作的基本原则之一是预防为主、综合治理，其中“预防为主”强调的是在反洗钱工作中要优先考虑哪方面的措施？

19.金融机构在反洗钱工作中，对于客户提供的身份证明文件，应当进行核对并留存副本或影印件，核对内容包括但不限于姓名、身份证件号码、照片等，核对无误后应当在多少个工作日内完成客户身份信息的登记？

20.金融机构应当建立健全内部审计制度，定期开展反洗钱内部审计，审计内容包括但不限于反洗钱政策的执行情况、客户身份识别制度的落实情况等。内部审计的频率一般不少于每年多少次？

四、判断题(共5题)

21.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证件进行身份核实。()

A.正确B.错误

22.可疑交易报告是金融机构的法定义务，但金融机构可以自行决定是否上报。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作是一项短期任务，完成一次客户身份识别后即可长期有效。()

A.正确B.错误

24.金融机构在进行客户身份识别时，如果客户身份信息不完整，可以暂缓办理业务，待补充信息后再继续办理。()

A.正确