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2025年投资咨询风险评估合同协议

合同编号：[合同编号]

签订日期：______年______月______日

签订地点：[签订地点]

甲方（客户）：

姓名/名称：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]

地址：[客户地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

乙方（投资咨询机构）：

名称：[投资咨询机构全称]

统一社会信用代码：[机构统一社会信用代码]

地址：[机构地址]

联系电话：[机构联系电话]

电子邮箱：[机构电子邮箱]

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理办法》及其他有关法律、行政法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就甲方向乙方购买投资咨询服务，并由乙方提供投资风险评估事宜，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意为甲方提供投资咨询服务，包括但不限于：

(1)根据甲方提供的财务信息、投资经验、风险偏好及投资目标，进行个性化投资需求分析；

(2)定期或不定期提供基于市场研究的投资分析报告，分析宏观经济形势、行业动态、特定证券或投资产品的表现及潜在机会与风险；

(3)基于甲方的风险承受能力评估结果，结合市场情况，向甲方提供具体的投资组合建议或单项投资产品建议；

(4)协助甲方制定、调整投资策略，并解释相关投资决策的理由；

(5)按约定方式（包括但不限于线上平台、会议、书面报告等）与甲方沟通服务内容，解答甲方提出的与投资相关的咨询问题。

1.2乙方同意为甲方提供投资风险评估服务，包括但不限于：

(1)向甲方提供风险承受能力评估问卷，并要求甲方如实、完整地填写；

(2)依据甲方填写的问卷信息、提供的财务状况文件及投资经验，运用专业风险评估模型对甲方的风险承受能力进行评估，并形成书面评估报告；

(3)向甲方解释风险等级的含义，揭示与其风险等级相匹配的投资风险特征；

(4)基于评估结果，在提供投资建议时，确保建议与甲方的风险承受能力相匹配。

1.3服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止，共计[][年/月/日]。（若为不定期服务，则约定服务开始日期及终止条件）

第二条服务费用与支付

2.1乙方提供本协议项下的投资咨询服务及风险评估服务的费用标准为：[][固定费用，如每月人民币______元/每年人民币______元；或按咨询次数收费，每次人民币______元；或按管理资产规模收费，费率______%]。

2.2费用支付方式为银行转账。甲方应在每个[][月/季/年]度的首[][月/季/年]内，向乙方指定的以下银行账户支付相应服务费用：

账户名称：[乙方账户名称]

开户银行：[乙方开户银行]

银行账号：[乙方银行账号]

2.3甲方应按时足额支付服务费用。逾期支付的，每逾期一日，甲方应按当期应付未付服务费用总额的[]%向乙方支付违约金。逾期超过[]日的，乙方有权暂停提供服务，直至甲方付清全部费用及违约金，且甲方应承担因此给乙方造成的一切损失。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

(1)有权获得本协议约定的投资咨询和风险评估服务；

(2)有权要求乙方解释服务内容、投资建议、风险评估结果及其依据；

(3)有权监督乙方提供的服务过程；

(4)应如实、完整、及时地向乙方提供其个人/机构的身份证明文件、财务状况说明（包括资产、负债、收入、支出等）、投资经验、投资目标、风险偏好等信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性；

(5)应配合乙方进行风险评估和投资需求分析；

(6)应根据自身判断做出最终的投资决策，并自行承担由此产生的投资风险和经济后果；

(7)应按时足额支付服务费用。

3.2乙方的权利与义务：

(1)有权按照本协议约定收取服务费用；

(2)有权要求甲方提供真实、完整的投资相关信息；

(3)应基于甲方提供的资料和公开市场信息，运用专业知识和技能，勤勉尽责地提供投资咨询和风险评估服务；

(4)提供的服务内容应基于合理的分析和判断，并符合相关法律法规及行业规范的要求；

(5)应在提供投资建议前，充分了解甲方的风险承受能力，并根据评估结果提供与其相匹配的投资建议；

(6)应对甲方提供的个人信息、财务信息等商业秘密承担保密义务，非经甲方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露；

(7)应按照约定方式提供服务