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平安保险知识问答针对内勤人员的IQ测试

一、单选题（每题2分，共10题）

1.平安保险的核保流程中，哪一步是最后进行的？

A.核保调查

B.核保决定

C.风险评估

D.保单出立

2.内勤人员在处理客户理赔申请时，发现客户提交的材料不完整，应如何操作？

A.直接拒绝理赔申请

B.告知客户并要求补充材料

C.将材料转交业务员处理

D.报告上级并等待指示

3.平安保险的“三道防线”指的是什么？

A.内部审计、合规部门、风险管理部门

B.业务部门、技术部门、客服部门

C.核保、理赔、客服

D.财务部、人力资源部、信息技术部

4.内勤人员接到客户投诉时，正确的处理方式是？

A.直接与客户争执

B.记录投诉内容并上报

C.忽略投诉以避免麻烦

D.立即承诺解决客户所有要求

5.平安保险的“反保险欺诈五道防线”中，哪一项主要依靠内勤人员协助？

A.业务员自查

B.核保环节筛查

C.理赔环节监控

D.客户投诉处理

二、多选题（每题3分，共5题）

6.内勤人员在协助客户办理保险业务时，需要收集哪些信息？（多选）

A.客户身份证明

B.保险需求说明

C.财务状况证明

D.投保人联系方式

7.平安保险的“合规六项原则”包括哪些？（多选）

A.客户至上

B.合法合规

C.风险管理

D.诚信专业

8.内勤人员在处理保单变更时，需要注意哪些事项？（多选）

A.变更申请的合规性

B.保单条款的约束

C.变更对保费的影响

D.客户的知情同意

9.平安保险的“风险管理体系”中，内勤人员主要参与哪些环节？（多选）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

10.内勤人员在协助业务员进行客户回访时，应重点关注哪些内容？（多选）

A.客户对产品的满意度

B.客户的潜在需求

C.客户的投诉建议

D.客户的续保意向

三、判断题（每题1分，共10题）

11.内勤人员可以代客户签署保险合同。（×）

12.平安保险的“反保险欺诈五道防线”中，内勤人员属于第二道防线。（√）

13.内勤人员在处理理赔时，可以直接决定赔付金额。（×）

14.平安保险的“合规六项原则”要求内勤人员必须保持独立判断。（√）

15.内勤人员在协助客户办理退保时，不需要核对保单条款。（×）

16.平安保险的“风险管理体系”中，内勤人员只需执行上级指令。（×）

17.内勤人员在接到客户投诉时，可以口头承诺解决，无需书面记录。（×）

18.平安保险的“反保险欺诈五道防线”中，内勤人员的职责是辅助业务员。（√）

19.内勤人员在处理保单变更时，可以直接修改电子保单。（×）

20.平安保险的“合规六项原则”要求内勤人员必须接受定期培训。（√）

四、简答题（每题4分，共5题）

21.简述内勤人员在协助客户办理保险业务时的主要职责。

22.内勤人员在处理客户投诉时，应遵循哪些步骤？

23.平安保险的“风险管理体系”中，内勤人员如何协助风险控制？

24.内勤人员在协助业务员进行客户回访时，应如何提高客户满意度？

25.简述平安保险“合规六项原则”的核心内容。

五、案例分析题（每题10分，共2题）

26.案例描述：某客户提交理赔申请，但部分材料缺失。内勤人员发现客户可能故意隐瞒部分信息，应如何处理？请结合平安保险的合规要求进行分析。

27.案例描述：某业务员反映客户对续保条款存在误解，导致客户投诉。内勤人员接到投诉后，应如何协助解决问题？请结合平安保险的“客户至上”原则进行分析。

答案与解析

一、单选题

1.B核保决定是核保流程的最后一步，涉及最终是否承保的决策。

2.B内勤人员应告知客户所需材料并协助补充，确保理赔流程合规。

3.A平安保险的“三道防线”包括内部审计、合规部门、风险管理部门，旨在全方位防控风险。

4.B内勤人员应记录投诉内容并上报，避免个人承诺导致后续纠纷。

5.C理赔环节监控是反欺诈的重要环节，内勤人员需协助筛查异常申请。

二、多选题

6.A、B、D内勤人员需收集客户身份、需求及联系方式，确保业务合规。

7.A、B、C、D合规六项原则包括客户至上、合法合规、风险管理、诚信专业、公平公正、持续改进。

8.A、B、C、D保单变更需确保申请合规、条款清晰、保费调整及客户知情同意。

9.A、C、D内勤人员主要参与风险识别、控制和报告，协助业务员落实风险措施。

10.A、B、C、D客户回访需关注满意度、潜在需求、投诉建议及续保意向。

三、判断题

11.×内勤人员无权代客户签署合同，需客户本人或授权代理人完成。

12.√第二道防线由内勤人员协助业务员筛查异常交易。

13.×