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基金法考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列哪类机构可以担任公开募集基金的管理人？

A.证券公司

B.保险公司

C.基金管理公司

D.信托公司

2.基金合同生效的条件是？

A.募集结束且份额持有人符合规定

B.基金管理人备案通过

C.基金托管人确认

D.监管机构批准

3.公募基金主要投资于？

A.未上市企业股权

B.公开市场证券

C.房地产

D.贵金属

4.基金财产独立性要求基金财产？

A.与管理人固有财产混同

B.独立于管理人、托管人固有财产

C.可用于管理人偿还债务

D.可用于托管人担保

5.基金信息披露义务人应确保信息？

A.及时、准确、完整

B.只对投资者披露

C.延迟披露重大事项

D.选择性披露

6.下列哪项属于基金管理人的禁止行为？

A.公平管理不同基金财产

B.按合同约定投资

C.挪用基金财产

D.及时分红

7.基金份额持有人大会的职权不包括？

A.更换基金管理人

B.决定基金扩募

C.调整基金费率

D.决定基金托管人薪酬

8.开放式基金与封闭式基金的主要区别是？

A.开放式基金有固定存续期

B.封闭式基金可随时赎回

C.开放式基金规模可变

D.封闭式基金只能投资债券

9.基金托管人的主要职责是？

A.投资决策

B.资产保管与清算

C.销售基金份额

D.制定基金合同

10.下列哪类基金需向证监会注册？

A.公募基金

B.私募基金

C.对冲基金

D.保险资金

答案：1.C2.A3.B4.B5.A6.C7.D8.C9.B10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金管理人的法定职责包括？

A.基金投资运作

B.编制财务报告

C.召集份额持有人大会

D.决定托管人更换

2.基金财产独立于哪些主体的固有财产？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.监管机构

3.公募基金销售应符合的条件包括？

A.取得销售资格

B.向合格投资者宣传

C.合规销售文件

D.禁止误导性陈述

4.基金合同的主要内容有？

A.基金类型、规模

B.投资范围、策略

C.当事人权利义务

D.基金收益分配

5.开放式基金的赎回规则包括？

A.按净值赎回

B.赎回费归入基金财产

C.可随时全额赎回

D.赎回申请T+1确认

6.基金管理人的禁止行为有？

A.不公平对待基金财产

B.泄露内幕信息

C.挪用基金财产

D.关联交易

7.基金托管人的职责包括？

A.安全保管基金资产

B.监督基金投资运作

C.复核净值计算

D.处理份额登记

8.基金份额持有人大会召开需满足的条件？

A.代表1/3以上份额的持有人提议

B.管理人召集

C.托管人召集

D.监管机构批准

9.公募基金信息披露的义务主体包括？

A.管理人

B.托管人

C.销售机构

D.基金公司股东

10.下列哪些属于基金财产的投资范围？

A.股票

B.债券

C.未上市股权

D.货币市场工具

答案：1.ABC2.AB3.ACD4.ABCD5.AB6.ABC7.ABC8.ABC9.AB10.ABD

判断题（每题2分，共10题）

1.基金财产独立于管理人、托管人的固有财产。（√）

2.公募基金合同自募集结束生效。（√）

3.私募基金需向证监会备案。（√）

4.基金管理人可将不同基金财产混合管理。（×）

5.基金托管人必须是商业银行。（×）

6.开放式基金份额可随时赎回。（√）

7.基金信息披露应真实、准确、完整。（√）

8.基金财产可用于管理人偿还债务。（×）

9.基金销售机构可代理投资决策。（×）

10.基金管理人报酬可与基金业绩挂钩。（√）

答案：1.√2.√3.√4.×5.×6.√7.√8.×9.×10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述公募基金与私募基金的主要区别。

答：公募基金公开募集，投资门槛低，信息披露严格；私募基金非公开募集，投资门槛高，监管较宽松。公募主要投资公开市场，私募可投资未上市股权等。

2.基金管理人的法定职责有哪些？

答：依法募集基金，办理份额发售与登记；管理基金投资运作；编制财报并披露；召集份额持有人大会；确保基金财产独立等。

3.基金财产独立性具体体现在哪些方面？

答：基金财产独立于管理人、托管人固有财产，不得用于清偿债务或提供担保；基金财产单独核算，资金与账户独立；不同基金财产分别管理，防止混同。

4.基金份额持有人大会的召集程序是什么？

答：由管理人召集；管理人未召集的，托管人可召集；代表1/3以上份额持有人可提议召集；