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银行柜员反洗钱操作培训记录范本

一、培训基本信息

项目

内容

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**培训名称**

XX银行XX支行柜员反洗钱操作技能提升专项培训

**培训日期**

YYYY年MM月DD日

**培训时间**

上午HH:MM-HH:MM至下午HH:MM-HH:MM

**培训地点**

本行XX会议室

**参训人员**

本行全体一线柜员、授权主管（共XX人，名单附后）

**讲师信息**

姓名：XXX职称/职务：XXX（总行/分行反洗钱中心高级专员/合规部经理等）所属单位/部门：XXX

**培训形式**

集中授课+案例研讨+互动问答

**记录人**

XXX

**审核人**

XXX（通常为部门负责人或培训组织人）

参训人员名单（部分示例，可另附页）：

序号

姓名

部门/岗位

工号

签字

:---

:-----

:--------

:-----

:-------

1

张三

储蓄专柜

GZ001

（手写）

2

李四

对公专柜

GZ002

（手写）

...

...

...

...

...

XX

XXX

XXX

XXX

（手写）

*(备注：以上表格可根据实际人数增减，确保每位参训人员签到确认)*

二、培训目的与要求

本次培训旨在进一步强化我行一线柜员的反洗钱合规意识，提升对可疑交易的识别能力、分析能力和报告技能，确保柜员能够熟练掌握反洗钱相关法律法规要求、内部操作规程以及最新监管政策动向。通过培训，要求全体柜员：

1.深刻认识当前反洗钱工作的严峻性与复杂性，筑牢思想防线。

2.全面掌握客户身份识别（KYC）、客户身份资料及交易记录保存的具体要求和操作要点。

3.熟练运用反洗钱监测系统，准确识别大额交易和可疑交易的特征与模式。

4.严格按照规定流程及时、准确、完整地报送可疑交易报告。

5.明确自身在反洗钱工作中的职责与法律责任，杜绝麻痹思想和侥幸心理。

三、培训主要内容纲要

（一）反洗钱法律法规与监管政策解读

1.《中华人民共和国反洗钱法》及其配套法规核心条款回顾与最新修订解读。

2.中国人民银行及国家外汇管理局近期发布的反洗钱相关指引、通知要点解析。

3.当前反洗钱监管态势与处罚案例警示，强调违规操作的严重后果。

（二）客户身份识别（KYC）与尽职调查（CDD）操作要点

1.开户环节：有效身份证件的真伪鉴别技巧，客户职业、收入、资金来源等信息的合理性询问与核实。

2.持续识别与重新识别：客户信息发生变更、交易出现异常或对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问时的处理流程。

3.受益所有人识别：针对公司、合伙企业等非自然人客户，如何穿透识别并登记实际控制人信息。

4.风险等级划分：客户风险等级划分标准、方法及动态调整要求，不同风险等级客户的差异化尽职调查措施。

（三）大额交易和可疑交易识别与报告

1.大额交易标准：详细讲解我行执行的大额交易报告标准（根据最新监管规定）。

2.大额交易识别与报送：系统自动抓取与人工识别相结合的方式，确保大额交易信息及时、准确报送。

3.可疑交易常见类型与识别技巧：结合我行实际发生或同业典型案例，讲解如频繁存取、分散转入集中转出、无合理目的跨境交易、与客户身份背景不符的大额交易等可疑交易模式的识别要点。

4.可疑交易报告流程与时限：强调发现可疑交易后，如何在反洗钱系统中提交可疑交易报告，以及报告的时限要求。

5.“合理怀疑”的建立与判断：培养柜员基于客观事实和交易特征形成“合理怀疑”的职业敏感性。

（四）客户风险等级分类与持续监控

1.客户风险等级划分的基本原则和操作流程。

2.对高风险客户的强化监控措施和交易限制。

3.如何通过日常交易观察，发现客户风险等级调整的触发因素。

（五）反洗钱系统操作实务

1.我行反洗钱监测分析系统的主要功能模块介绍。

2.预警信息的查看、分析、甄别与处置流程演练。

3.可疑交易报告的系统录入与提交操作演示。

（六）反洗钱保密义务与法律责任

1.严格遵守反洗钱工作保密规定，不得泄露客户信息及反洗钱工作信息。

2.柜员在反洗钱工作中的法律责任，包括尽职免责与失职追责的情形。

（七）案例分析与互动研讨

1.选取近期国内及本地发生的典型洗钱案例，特别是与柜面业务相关的案例进行深度剖析。

2.组织柜员就“如何在业务办理中发现疑点”、“遇到类似情况应如何规范处置”等问题展开讨论，讲师进行点评和总结。

四、培训考核与效果评估

1.考核方式：本次培训结束后，采用闭卷测试（或现场提问）的方式对