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电大本科金融《金融法规》试题及答案2

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当对消费者进行风险提示和告知，以下哪项不属于风险提示和告知的内容？()

A.产品的风险等级

B.产品的收益水平

C.交易时间限制

D.产品的资金投向

2.2.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》调整的金融合同？()

A.证券承销合同

B.保险合同

C.借款合同

D.银行承兑汇票贴现合同

3.3.下列哪项不是我国《商业银行法》规定的商业银行的职责？()

A.依法吸收公众存款

B.依法发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.经营房地产

4.4.以下哪项不是证券市场的参与者？()

A.证券公司

B.证券交易所

C.保险公司

D.股票发行人

5.5.以下哪项不是我国《反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.金融机构的客户身份识别

B.金融机构的交易报告制度

C.金融机构的内部审计制度

D.金融机构的保密制度

6.6.以下哪项不是《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨？()

A.保障银行业的安全稳定运行

B.保护银行业消费者的合法权益

C.促进银行业金融机构的公平竞争

D.推动银行业创新发展

7.7.以下哪项不是《中华人民共和国证券法》规定的证券发行条件？()

A.符合法定条件的公司可以发行股票

B.证券发行必须符合国家规定的格式要求

C.证券发行必须符合公司章程的规定

D.证券发行必须符合证券交易场所的规定

8.8.以下哪项不是《中华人民共和国保险法》规定的保险公司应当具备的条件？()

A.有符合法律规定的章程

B.有符合任职资格的高级管理人员

C.有符合要求的营业场所、办公设施和资金

D.有盈利能力

9.9.以下哪项不是《中华人民共和国担保法》规定的担保方式？()

A.抵押

B.质押

C.保证

D.留置权

10.10.以下哪项不是《中华人民共和国信托法》规定的信托目的？()

A.投资目的

B.管理目的

C.慈善目的

D.融资目的

二、多选题(共5题)

11.1.金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务包括哪些？()

A.客户身份识别

B.客户交易记录保存

C.风险评估和内部控制

D.信息报告和协助调查

12.2.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同的订立程序？()

A.订立合同当事人意思表示一致

B.订立合同应当采取书面形式

C.订立合同应当遵循公平原则

D.订立合同应当遵循诚实信用原则

13.3.以下哪些属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.买卖外汇

14.4.证券市场的参与者主要包括哪些？()

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券投资者

D.政府机构

15.5.以下哪些属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式？()

A.抵押

B.质押

C.保证

D.留置权

三、填空题(共5题)

16.1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。这里的银行业金融机构是指在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

17.2.在《中华人民共和国证券法》中，发行人在首次公开发行股票时，应当向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：公司章程、发起人协议、招股说明书、资金运用计划、代收股款银行的名称及地址、承销机构名称及地址等。

18.3.根据《中华人民共和国保险法》，保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，其中保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。

19.4.金融消费者权益保护法规定，金融机构在办理业务过程中，对消费者的风险承受能力进行评估时，应当综合考虑消费者的财务状况、投资经验、投资目的、风险偏好等因素。

20.5.《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构在反洗钱工作中应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责，并对外提供反洗钱工作的信息。

四、判断题(共5题)

21.1.金融机构在反洗钱工作中，对客户进行身份识别和交易监测是法律强制要求，但不需要保留相关记录。()

A.正确B.错误

22.2.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式，法