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中央电大本科《金融法规》历年期末考试判断题题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行什么职责？()

A.制定货币政策

B.监督和管理银行业

C.发行人民币，管理人民币流通

D.以上都是

2.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券，非依法发行的证券，不得买卖。这里的‘依法发行’指的是什么？()

A.经国务院证券监督管理机构批准

B.经国务院批准

C.经证券交易所批准

D.经公司董事会批准

3.股份有限公司发行新股，股东大会应当对下列事项作出决议：（一）新股种类及数额；（二）新股发行价格；（三）（）；（四）（）；（五）（）。()

A.公司经营范围的变更

B.募集资金的用途

C.董事会、监事会的人员组成

D.公司章程的修改

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展业务，应当遵循什么原则？()

A.安全性、流动性、效益性原则

B.公开、公平、公正、效率原则

C.自愿、平等、公平、诚实信用原则

D.以上都是

5.保险合同成立后，保险人不得解除合同，但以下哪种情况除外？()

A.投保人未按照约定支付保险费

B.保险标的的危险程度显著增加，被保险人未按照合同约定及时通知保险人

C.保险人未按照约定履行赔偿或者给付保险金义务

D.保险合同约定的其他情形

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立健全什么制度？()

A.反洗钱内部控制制度

B.反洗钱风险控制制度

C.反洗钱保密制度

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券自营业务，其自营账户的资金来源应当符合什么规定？()

A.证券公司自有资金

B.证券公司客户资金

C.证券公司借入资金

D.以上都可以

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行什么制度？()

A.任职资格制度

B.薪酬管理制度

C.信息披露制度

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。以下哪种行为构成要约？()

A.要约邀请

B.要约撤销

C.承诺生效

D.要约生效

10.根据《中华人民共和国公司法》，公司应当将股东的姓名或者名称向公司登记机关登记。下列哪种情况下，公司应当登记股东信息？()

A.股东出资时

B.股东转让股权时

C.股东增资时

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国证券法》规定的证券发行的条件？()

A.证券发行人具有持续盈利能力

B.证券发行人具有良好的信用记录

C.证券发行人应当有明确的资金用途

D.证券发行人应当有稳定的现金流

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行以下哪些职责？()

A.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格管理

B.对银行业金融机构的合规经营情况进行监督检查

C.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

D.对银行业金融机构进行市场准入和退出管理

13.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效的条件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人达成合意

C.合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗

D.合同标的明确，数量确定

14.根据《中华人民共和国保险法》，保险人承担保险责任的范围包括以下哪些？()

A.保险事故发生时，保险标的的实际损失

B.保险事故发生时，保险标的的预期损失

C.保险合同约定的保险责任范围内的事故损失

D.保险合同约定的赔偿限额内的损失

15.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度

B.金融机构应当对客户身份进行识别和核实

C.金融机构应当对可疑交易进行报告

D.金融机构应当对反洗钱工作情况进行内部审计

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。承诺通知到达要约人时，合同成立。

17.根据《中华人民共和国保险法》的规定，保险公司承担赔偿或者给付保险金的责任，除本法另有规定外，应当自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》明确了银行业监督管理机构应当遵循的四个原则，即依法、公开、

19.根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司不得为其股东或者股东的关联