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“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指金融机构在哪些业务中履行反洗钱义务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.以上都是

2.以下哪项不属于反洗钱的目的是什么？()

A.防止资金来源不明

B.防止洗钱活动

C.防止恐怖融资

D.增加金融机构收入

3.洗钱活动的三个阶段是什么？()

A.融资、漂洗、使用

B.漂洗、融资、使用

C.使用、融资、漂洗

D.漂洗、使用、融资

4.以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家税务总局

D.商务部

5.客户身份识别时，以下哪项不是必须的信息？()

A.客户姓名或名称

B.客户身份证件号码

C.客户联系方式

D.客户开户行名称

6.以下哪种情况不需要进行大额交易报告？()

A.单笔交易金额超过100万元人民币

B.连续多笔交易累计金额超过100万元人民币

C.异地交易金额超过50万元人民币

D.个人客户向非亲属账户汇款超过10万元人民币

7.以下哪种行为属于可疑交易报告的范畴？()

A.客户进行正常投资活动

B.客户频繁小额转账

C.客户账户突然出现大额资金流入

D.客户要求匿名开户

8.反洗钱工作中，以下哪个不是反洗钱措施的一部分？()

A.客户身份识别

B.客户风险评级

C.资金来源审查

D.金融科技创新

9.以下哪个机构负责制定和实施反洗钱法律法规？()

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

10.反洗钱工作中，以下哪种方式不属于客户身份识别的方法？()

A.客户出示身份证件

B.通过网络验证客户身份

C.客户签署授权书

D.询问客户职业背景

二、多选题(共5题)

11.金融机构在开展以下哪些业务时需要进行客户身份识别？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.保险业务

E.外汇业务

12.以下哪些属于反洗钱的合规要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期开展反洗钱培训和宣传

C.对可疑交易进行报告

D.客户身份识别

E.保密客户信息

13.洗钱活动通常包括以下哪些阶段？()

A.融资阶段

B.漂洗阶段

C.使用阶段

D.隐藏阶段

E.监管阶段

14.以下哪些属于反洗钱工作的组织架构组成部分？()

A.反洗钱工作领导小组

B.反洗钱管理部门

C.反洗钱业务部门

D.内部审计部门

E.法律合规部门

15.在反洗钱工作中，以下哪些行为可能导致金融机构被处罚？()

A.未履行客户身份识别义务

B.未按规定报告可疑交易

C.内部控制制度不健全

D.未定期开展员工培训

E.被发现存在洗钱行为

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作的核心是建立完善的____体系，以识别、评估和防范洗钱风险。

17.金融机构在办理____业务时，必须对客户进行身份识别和核实。

18.《反洗钱法》规定，金融机构应当____，确保反洗钱工作的有效实施。

19.在反洗钱工作中，对____进行风险评估，是防范洗钱风险的重要措施。

20.金融机构对可疑交易进行____，是履行反洗钱义务的重要体现。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证件进行验证。()

A.正确B.错误

23.洗钱活动只涉及金融领域，与实体经济无关。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的收入。()

A.正确B.错误

25.金融机构在发现可疑交易时，必须立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱的三个阶段。

27.金融机构在反洗钱工作中，如何进行客户身份识别？

28.什么是可疑交易报告？它有哪些作用？

29.为什么金融机构需要建立反洗钱内部控制制度？

30.反洗钱工作对个人有哪些意义？

“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】反洗钱是指金融机构在存款、贷