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银行分行合规知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行分行在开展业务时，以下哪项不属于合规风险？()

A.操作风险

B.法律风险

C.市场风险

D.信用风险

2.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部审计

D.产品开发

3.银行分行在处理客户投诉时，以下哪项做法是错误的？()

A.及时处理客户投诉

B.保护客户隐私

C.忽视客户投诉

D.主动与客户沟通

4.以下哪项不属于银行分行内部控制的目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障合规

D.获取利润

5.银行分行在开展业务时，以下哪项不属于客户信息保护的内容？()

A.保密客户信息

B.限制客户信息访问

C.利用客户信息进行营销

D.及时更新客户信息

6.银行分行在开展反洗钱工作时，以下哪项措施是错误的？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.定期开展反洗钱培训

C.限制客户账户交易额度

D.不对可疑交易进行报告

7.以下哪项不属于银行分行合规管理部门的职责？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.处理合规违规事件

D.开展业务营销

8.银行分行在开展业务时，以下哪项不属于合规培训的内容？()

A.法律法规知识

B.内部政策知识

C.业务操作流程

D.市场分析报告

9.以下哪项不属于银行分行合规风险的类型？()

A.操作风险

B.法律风险

C.信用风险

D.环境风险

10.银行分行在开展业务时，以下哪项不属于合规审查的内容？()

A.客户身份识别

B.交易背景核实

C.产品合规性审查

D.市场竞争分析

二、多选题(共5题)

11.银行分行在执行反洗钱政策时，以下哪些是必须采取的措施？()

A.客户身份识别

B.交易监控

C.内部审计

D.法律咨询

12.以下哪些情况可能构成银行分行的合规风险？()

A.违反银行业务规则

B.违反法律法规

C.内部控制失效

D.员工道德风险

13.在银行分行内部控制体系中，以下哪些是关键的控制点？()

A.权限分配与审批

B.信息安全与保密

C.风险评估与管理

D.客户投诉处理

14.以下哪些行为可能违反银行分行的合规政策？()

A.未及时更新客户信息

B.不按照规定进行交易报告

C.内部信息泄露

D.员工接受利益输送

15.银行分行在开展业务时，以下哪些措施有助于提高合规管理的有效性？()

A.定期进行合规培训

B.建立有效的合规报告体系

C.强化内部审计职能

D.建立客户投诉处理机制

三、填空题(共5题)

16.银行分行的反洗钱工作应当遵循的原则包括：

17.根据《反洗钱法》，银行分行应当建立健全的

18.银行分行在处理客户投诉时，应当确保

19.银行分行的合规管理部门负责制定和监督执行

20.银行分行在开展业务时，应当对客户进行

四、判断题(共5题)

21.银行分行在处理客户投诉时，可以不公开处理结果。()

A.正确B.错误

22.银行分行的内部审计部门可以不参与合规管理。()

A.正确B.错误

23.银行分行在开展业务时，客户身份识别是可选项。()

A.正确B.错误

24.银行分行在处理可疑交易时，可以不向监管机构报告。()

A.正确B.错误

25.银行分行的合规管理部门可以不对外公开合规报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是反洗钱（AML）？

27.银行分行的合规管理部门在银行的风险管理中扮演什么角色？

28.在反洗钱工作中，银行分行如何进行客户身份识别？

29.银行分行在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？

30.银行分行如何评估和监控合规风险？

银行分行合规知识竞赛题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】合规风险是指银行分行在遵守相关法律法规、监管要求、内部政策等方面可能出现的风险，市场风险是指由于市场价格波动导致的损失风险，不属于合规风险。

2.【答案】D

【解析】反洗钱工作的内容包括客户身份识别、客户交易监测、内部控制和风险管理等，产品开发不属于反洗钱工作的内容。

3.【答案】C

【解析】银行