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2025反洗钱知识竞赛题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱法规在我国法律体系中的层级属于？()

A.部门规章

B.地方性法规

C.法律

D.国际公约

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱义务主体的直接义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对可疑交易进行报告

C.遵守客户身份识别规则

D.进行反洗钱培训和宣传教育

3.以下哪个组织是国际上最重要的反洗钱监管机构？()

A.世界银行

B.国际货币基金组织

C.金融行动特别工作组

D.世界贸易组织

4.反洗钱工作中，以下哪种交易可能触发可疑交易报告？()

A.个人客户购买理财产品

B.机构客户进行大宗交易

C.客户身份确认无误的大额转账

D.客户提供的身份证明材料真实有效

5.在反洗钱过程中，客户身份识别的基本要求不包括以下哪项？()

A.收集客户的身份信息

B.识别客户的交易目的和性质

C.确认客户提供的身份证明材料真实性

D.了解客户的经济来源和职业

6.根据反洗钱规定，金融机构应当在多久内对客户的身份信息进行持续监控？()

A.开户后6个月

B.开户后12个月

C.每次交易时

D.每半年

7.以下哪项不是洗钱活动的特征？()

A.复杂性

B.多样性

C.短期性

D.高风险性

8.在反洗钱工作中，以下哪种行为可能构成协助洗钱？()

A.遵守客户身份识别规则

B.对可疑交易进行报告

C.接受客户现金存款

D.忽视客户提供的身份证明材料

9.根据反洗钱规定，金融机构应当在多长时间内完成对客户身份的审查？()

A.开户前3天

B.开户时

C.开户后5天

D.开户后1个月内

10.以下哪个机构负责发布全球反洗钱最佳实践？()

A.世界银行

B.国际货币基金组织

C.金融行动特别工作组

D.世界贸易组织

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融机构安全

D.防范金融风险

12.以下哪些属于反洗钱工作的基本原则？()

A.法律法规原则

B.国际合作原则

C.保密原则

D.透明度原则

13.反洗钱工作中，金融机构需要履行的义务包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别和验证

C.对可疑交易进行报告

D.提供客户信息给反洗钱监管部门

14.以下哪些行为可能触发金融机构进行可疑交易报告？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易频率异常

C.客户交易对手异常

D.客户交易目的不明确

15.反洗钱工作中，国际合作的重要性体现在哪些方面？()

A.提高反洗钱效率

B.扩大反洗钱覆盖范围

C.加强国际金融监管合作

D.提升反洗钱能力

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并指定反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

17.根据反洗钱法规，金融机构在客户身份识别时，应当核实客户的身份信息，包括但不限于客户的姓名、身份证件号码、职业等。

18.金融行动特别工作组（FATF）是全球最具影响力的反洗钱和反恐融资国际标准制定机构，其发布的《反洗钱和反恐融资标准》被称为FATF标准。

19.反洗钱工作中，可疑交易报告的时限为自交易发生之日起____日内。

20.在反洗钱工作中，客户身份识别的目的是为了确保金融机构能够准确、有效地识别和核实客户身份，防止洗钱活动。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅限于金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证件进行身份验证。()

A.正确B.错误

23.反洗钱法规要求金融机构在客户身份识别时，必须获取客户的详细个人信息。()

A.正确B.错误

24.可疑交易报告的目的是为了保护金融机构自身利益。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作中，金融机构可以自行决定是否对可疑交易进行报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的意义。

27.金融机构在反洗钱工作中应当如何开展客户身份识别？

28.什么是洗钱活动？

29.反洗