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银行反假币案例分析题库

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.在反假币工作中，以下哪种行为不属于可疑交易报告的范畴？()

A.大额现金交易

B.异地交易

C.个人账户频繁小额交易

D.正常商业交易

2.根据我国《反洗钱法》，以下哪个机构不属于反洗钱义务主体？()

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.国家机关

3.反假币工作中，以下哪种情况不需要立即报告？()

A.发现假币

B.发现疑似假币

C.发现假币制造工具

D.客户主动告知使用假币

4.以下哪种方法可以有效地识别假币？()

A.观察水印

B.用紫外线照射

C.闻气味

D.用手摸

5.在反假币工作中，以下哪个环节不是假币风险防控的关键？()

A.现金清分

B.存款审核

C.出纳管理

D.信贷业务

6.反假币宣传教育的目的是什么？()

A.提高客户反假币意识

B.减少假币流通

C.增加银行收入

D.提升员工业务能力

7.以下哪种假币识别方法是最基本的？()

A.观察水印

B.检查号码字体

C.比较纸张质感

D.使用专业设备检测

8.在反假币工作中，以下哪种情况不需要立即上报？()

A.发现大量假币

B.客户主动退回假币

C.发现假币制造窝点

D.银行员工个人持有假币

9.反假币工作中，以下哪个措施不属于预防措施？()

A.加强员工培训

B.实施现金清分

C.安装监控设备

D.提高客户手续费

10.以下哪种情况可能涉及洗钱行为？()

A.客户正常存款

B.客户大额现金存取

C.客户使用信用卡消费

D.客户使用电子支付

二、多选题(共5题)

11.在银行反假币工作中，以下哪些行为可能被认定为可疑交易？()

A.客户频繁进行大额现金存取

B.客户使用假币进行交易

C.客户账户资金短期内大量流入流出

D.客户交易对手为境外机构

12.以下哪些方法可以用于识别假币？()

A.观察水印和图案

B.检查纸张质感

C.比较号码字体

D.使用紫外线灯照射

13.反假币工作中，以下哪些是银行应当采取的措施？()

A.加强员工反假币培训

B.定期进行现金清分

C.建立假币举报奖励制度

D.严格客户身份识别

14.以下哪些情况可能表明客户在从事洗钱活动？()

A.客户账户资金来源不明

B.客户交易频率异常

C.客户交易金额异常

D.客户交易对手为高风险国家或地区

15.在反假币工作中，以下哪些是银行应当记录和保存的信息？()

A.客户身份信息

B.交易记录

C.假币处理记录

D.可疑交易报告

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国人民币管理条例》，发行的人民币纸币的法定货币单位是______。

17.在反假币工作中，若发现假币，应立即______，并按相关规定进行处理。

18.人民币真币的纸张具有特殊的______，可以通过触摸来辨别。

19.银行在办理现金业务时，应当对______进行清分，以确保流通中的货币质量。

20.反假币工作中，若发现客户使用假币，银行应______，并协助公安机关进行调查。

四、判断题(共5题)

21.反假币宣传教育的对象仅限于银行员工。()

A.正确B.错误

22.任何形式的现金交易都不需要记录和报告。()

A.正确B.错误

23.发现假币后，客户可以选择自行销毁，无需报告给银行。()

A.正确B.错误

24.银行在反假币工作中，对客户的身份信息不需要进行严格审查。()

A.正确B.错误

25.银行员工在日常工作中不需要定期参加反假币培训。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.在银行反假币工作中，如何判断一张纸币是否为假币？

27.银行在反假币工作中遇到可疑交易时，应如何处理？

28.反假币宣传教育的目的是什么？

29.银行如何进行现金清分以确保流通中的货币质量？

30.在反假币工作中，银行员工应具备哪些基本素质？

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一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】正常商业交易通常不会引起可疑交易报告的注意，而大额现金交易、异地交易和个人账户频繁小额交易可能涉嫌洗钱等违法行为，需要引起注意。

2.【答案】D