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行业通用风险评估模板：强化风险管控全流程指南

一、适用范围与应用场景

本风险评估模板适用于多行业（如制造业、金融业、建筑业、零售业、医疗健康等）的企业或组织，旨在通过系统化识别、分析、评估风险，为决策提供依据，降低潜在损失。具体应用场景包括：

项目启动前：新产品研发、重大投资、市场拓展等项目前的全面风险筛查；

业务流程变更：组织架构调整、技术升级、供应链重构等流程优化中的风险预判；

年度/季度复盘：常规运营周期内的风险回顾与动态管控；

合规性检查：应对法律法规更新（如数据安全、环保要求）时的风险梳理；

突发事件应对：如疫情、自然灾害等不可抗力事件后的风险复盘与预案优化。

二、风险评估操作流程详解

（一）准备阶段：明确评估范围与基础信息

界定评估边界：明确本次评估的对象（如某项目、某部门、某业务流程）、时间范围（如2024年Q3）及核心目标（如识别影响项目进度的关键风险）。

组建评估团队：跨部门协作团队，至少包含业务负责人（经理）、风控专员（专员）、技术专家（工程师）、财务代表（会计）等，保证视角全面。

收集基础资料：包括项目计划书、流程文档、历史风险事件记录、行业风险案例、相关法律法规等，为后续风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

通过“头脑风暴法”“流程分析法”“SWOT分析法”“德尔菲法”等工具，从多维度识别风险，保证无遗漏。重点关注以下维度：

内部环境：人员能力（如团队是否具备专业技能）、流程漏洞（如审批环节缺失）、资源不足（如资金、设备短缺）；

外部环境：市场波动（如需求下降、竞争加剧）、政策变化（如行业监管收紧）、供应链风险（如供应商违约、物流中断）；

战略层面：目标设定不合理（如市场份额目标脱离实际）、战略落地偏差（如执行与计划脱节）；

合规层面：数据隐私泄露（如用户信息保护不当）、环保不达标（如排放超标）、劳动用工风险（如合同纠纷）。

输出成果：《初步风险清单》，包含风险描述、涉及部门/环节、初步分类（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险）。

（三）风险分析：量化风险可能性与影响程度

对《初步风险清单》中的风险进行定性或定量分析，确定“可能性”和“影响程度”等级。建议采用5级评分法（1-5分，分值越高风险越高）：

评分

可能性等级

定义

影响程度等级

定义

1

极低

10年内发生概率10%

轻微

对目标影响极小（如成本增加1%）

2

低

10年内发生概率10%-30%

一般

对目标略有影响（如成本增加1%-5%）

3

中

10年内发生概率30%-60%

严重

对目标造成明显阻碍（如项目延期1-2周）

4

高

10年内发生概率60%-90%

重大

对目标严重威胁（如项目延期1个月以上，损失超预算10%）

5

极高

10年内发生概率90%

灾难性

目标无法达成（如项目终止，重大安全）

分析方法：

定性分析：通过专家打分（如经理、专员独立评分后取平均值），结合历史数据判断；

定量分析：对可量化的风险（如财务损失、工期延误），通过公式计算预期值（可能性×影响程度）。

（四）风险评估：确定风险优先级

结合“可能性”和“影响程度”评分，通过风险矩阵确定风险等级（高、中、低），明确管控优先级：

影响程度

极低(1)

低(2)

中(3)

高(4)

极高(5)

轻微(1)

低

低

低

中

中

一般(2)

低

低

中

中

高

严重(3)

低

中

中

高

高

重大(4)

中

中

高

高

高

灾难性(5)

中

高

高

高

高

输出成果：《风险评估汇总表》，按风险等级从高到低排序，重点关注“高”等级风险。

（五）风险应对：制定针对性管控措施

针对不同等级风险，制定差异化应对策略，明确责任人与时间节点：

风险等级

应对策略

说明

示例

高

规避/降低

采取措施消除风险或降低可能性/影响程度

高风险：供应商单一依赖（可能性4，影响5）→应对：开发2家备选供应商（采购经理负责，30天内完成）

中

转移/接受

部分风险转移（如购买保险）或制定预案接受，定期监控

中风险：项目关键人员流失（可能性3，影响4）→应对：购买人才流失险（HR专员负责，持续监控）

低

接受/监控

保留风险，低成本监控，避免过度投入

低风险：办公设备老化（可能性2，影响1）→应对：纳入年度设备更新计划（行政主管负责，Q4执行）

输出成果：《风险应对计划表》，包含风险编号、应对措施、责任部门/人、计划完成时间、资源需求。

（六）风险监控与更新：动态跟踪风险状态

定期回顾：高风险项每周跟踪，中风险项每月跟踪，低风险项每季度跟踪，记录风险状态（如“已处理”“处理中”“新出现”“已关闭”）；

触发更新条件：当发生以下情况时，重新启动风险评估流程——外部环境重大变化（如政策调整）、内部战略调整、风险应对措施失效、新增风险事件；

文档归档：所有评估记录、应对计