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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选90题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动，维护金融秩序

B.保障金融安全，促进金融业健康发展

C.保护个人隐私，维护客户权益

D.促进跨境贸易，便利国际金融合作

2.反洗钱工作中的客户身份识别（CDD）要求金融机构在开展业务时，应当对哪些客户进行身份识别？()

A.新客户

B.现有客户

C.高风险客户

D.以上都是

3.在反洗钱工作中，以下哪项不是可疑交易报告的主要内容？()

A.交易时间

B.交易金额

C.交易对手

D.客户职业

4.反洗钱工作的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.风险为本原则

B.合规性原则

C.客户至上原则

D.竞争优势原则

5.以下哪项不是反洗钱工作的法律责任主体？()

A.金融机构

B.保险公司

C.个人客户

D.政府部门

6.反洗钱工作中，以下哪项不属于洗钱行为？()

A.购买房地产

B.存入银行

C.购买珠宝

D.使用现金交易

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作由国家反洗钱行政主管部门负责，以下哪项不是国家反洗钱行政主管部门的职责？()

A.制定反洗钱政策和规范

B.监督管理金融机构反洗钱工作

C.收集、分析和报告可疑交易信息

D.处罚违法行为

8.反洗钱工作的国际合作主要通过哪些渠道进行？()

A.双边协议

B.多边协议

C.国际组织

D.以上都是

9.在反洗钱工作中，以下哪项不是反洗钱工作的风险因素？()

A.客户风险

B.业务风险

C.人员风险

D.技术风险

10.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的组织领导体制？()

A.部门联合执法体制

B.单一执法体制

C.地方政府负责制

D.银行业自律制度

11.以下哪项不是反洗钱工作的主要手段？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.信息共享

D.刑事处罚

二、多选题(共5题)

12.反洗钱工作的内部控制应当包括哪些方面？()

A.风险评估和内部控制制度

B.员工培训与意识提升

C.客户身份识别和交易监控

D.信息技术安全控制

E.内部审计和监督

13.以下哪些属于可疑交易报告的必要信息？()

A.交易时间

B.交易金额

C.交易对手

D.交易地点

E.交易性质

14.反洗钱工作的国际合作通常涉及哪些内容？()

A.信息交换

B.技术支持

C.法律法规协调

D.联合执法行动

E.培训与合作

15.以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.购买房地产

B.存入银行

C.购买珠宝

D.使用现金交易

E.转账到海外账户

16.金融机构在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施来防范洗钱风险？()

A.加强客户身份识别

B.实施交易监测系统

C.建立风险评估机制

D.加强员工培训

E.完善内部控制制度

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国反洗钱法》自______年______月______日起施行。

18.反洗钱工作的内部控制应当遵循______原则。

19.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对______进行客户身份识别。

20.可疑交易报告应当自交易发生之日起______日内提交。

21.反洗钱工作的国际合作主要通过______、______、______等渠道进行。

四、判断题(共5题)

22.反洗钱工作的目标是完全消除洗钱活动。()

A.正确B.错误

23.金融机构只需对新客户进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的内部控制制度可以降低洗钱风险。()

A.正确B.错误

25.可疑交易报告应当在交易发生后的第一个工作日提交。()

A.正确B.错误

26.反洗钱工作的国际合作可以完全消除跨境洗钱风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.请简述金融机构在反洗钱工作中应当如何实施客户身份识别（CDD）？

28.什么是反洗钱工作的风险评估？它在反洗钱工作中扮演什么角色？

29.什么是可疑交易报告？金融机构在什么情况下应当提交可疑交易报告？

30.反洗钱工作的国际合作主要通过哪些途径实