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2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共90题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.预防和打击恐怖融资活动

B.防止资金流入非法渠道

C.以上都是

D.以上都不是

2.以下哪项不是反洗钱的手段？()

A.加强客户身份识别

B.严格审查交易记录

C.放宽客户信息保密要求

D.建立内部反洗钱制度

3.金融机构在反洗钱工作中，应采取哪些措施？()

A.严格审查新客户身份信息

B.对可疑交易进行报告

C.不得泄露客户信息

D.以上都是

4.以下哪项不属于反洗钱的法律法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国合同法》

D.《中华人民共和国反恐怖主义法》

5.反洗钱工作的核心目标是什么？()

A.保护金融机构稳定

B.保障金融安全

C.防止资金流入非法渠道

D.提高金融机构竞争力

6.在反洗钱工作中，哪些信息是必须收集的？()

A.客户身份信息

B.交易记录

C.以上都是

D.以上都不是

7.反洗钱工作通常由哪个部门负责？()

A.法务部门

B.内部审计部门

C.风险管理部门

D.反洗钱管理部门

8.以下哪项行为可能涉嫌洗钱？()

A.通过银行账户进行合法交易

B.使用现金进行小额交易

C.大额资金短期内频繁转入转出

D.以上都不可能

9.反洗钱工作的意义是什么？()

A.保护金融机构利益

B.维护金融秩序稳定

C.预防和打击犯罪活动

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是保险业反洗钱工作的主要目标？()

A.防止洗钱活动

B.预防恐怖融资活动

C.保护客户隐私

D.提高公司效益

11.在保险业反洗钱工作中，以下哪些措施是必须执行的？()

A.客户身份识别

B.交易监测和报告可疑交易

C.内部反洗钱培训

D.保密客户信息

12.以下哪些情况可能触发保险业反洗钱系统的关注？()

A.客户身份不明

B.大额交易且无合理解释

C.客户交易行为异常频繁

D.客户资金来源不明

13.反洗钱工作的实施需要哪些部门的协作？()

A.法务部门

B.风险管理部门

C.技术部门

D.客户服务部门

14.以下哪些是反洗钱工作的基本原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.预防为主原则

D.国际合作原则

三、填空题(共5题)

15.保险业反洗钱工作的第一个环节是客户身份识别，简称CIP。

16.在反洗钱工作中，对于可疑交易，保险公司应当向中国人民银行当地分支机构报告。

17.反洗钱工作遵循的风险为本原则，即根据客户和产品的风险等级来制定相应的反洗钱措施。

18.保险业反洗钱工作的最终目的是为了防止和打击洗钱活动，维护金融体系的稳定。

19.保险公司应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括反洗钱政策和程序、内部审计等。

四、判断题(共5题)

20.保险公司在反洗钱工作中，对客户身份信息的保密义务低于对交易信息的保密义务。()

A.正确B.错误

21.保险公司反洗钱工作的重点在于识别和防止恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

22.保险公司可以在没有充分证据的情况下，随意冻结客户的资金。()

A.正确B.错误

23.保险业反洗钱工作的风险为本原则要求所有客户都必须接受相同的风险评估。()

A.正确B.错误

24.保险公司只需要对首次交易的客户进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述保险业反洗钱工作的主要法律依据。

26.保险公司如何识别和评估洗钱风险？

27.在保险业反洗钱工作中，如何处理可疑交易报告？

28.保险业反洗钱工作中，如何保护客户隐私？

29.保险公司如何加强内部反洗钱培训？

2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共90题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】反洗钱是指预防和打击各种洗钱活动，包括防止资金流入非法渠道和预防恐怖融资活动。

2.【答案】C

【解析】反洗钱需要严格审查客户信息和交易记录，加强客户身份识别，并建立内部反洗钱制度。放宽客户信息保密要求不利于反洗钱工作的开展。

3.【答案