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《反洗钱师职业能力水平评价标准》编制说明

一、工作概况

(一)任务来源

为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订）及相关监管政策要求，推动反洗钱人才队伍专业化、标准化建设，中国企业财务管理协会发布了〔2025〕关于《反洗钱师职业能力水平评价标准》团体标准立项公告。本标准由中央司法警官学院、中国对外经济贸易会计学会、河北金融学院、北京大学城市软实力研究院科教中心、全国高校AI与大数据创新联盟、中国移动通信联合会、中关村人才协会等单位共同参与起草，由中国企业财务管理协会提出并归口。

(二)制定背景

随着国内外金融业态复杂化、洗钱手段不断翻新，国家对反洗钱工作的重视程度日益提升。当前我国反洗钱工作进入“专业化防控、标准化治理”新阶段，2025年1月1日新修订的《反洗钱法》首次将“从业人员专业能力提升”纳入法律保障体系。9月16日，财政部与中国人民银行联合印发的《会计师事务所反洗钱工作管理办法》进一步明确了特定非金融机构反洗钱人员的职责与能力要求。在此背景下，建立一套科学、规范、可操作的反洗钱师职业能力水平评价标准，成为行业发展的迫切需求。

金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估后续整改工作，要

求我国反洗钱体系与国际标准深度衔接。随着洗钱手段向金融科技领域延伸、跨境洗钱链条日趋复杂，行业对高素质专业化反洗钱人才的需求急剧增长，但当前缺乏统一权威的能力评价标准，制约了人才队伍建设与行业规范化发展。在此背景下，制定该标准成为填补行业空白、响应国家战略部署的迫切需求。

(三)主要工作过程

1.前期调研与立项阶段

2025年上半年，中国企业财务管理协会组织开展反洗钱行业人才现状调研，梳理国内外相关标准与实践经验，形成标准初步框架。9月，该标准正式获得中国企业财务管理协会团体标准立项批准，填补反洗钱人才评价领域标准化空白的工作全面启动。

2.起草与研讨阶段

第一次研讨会（2025年10月26日）：以线上会议形式召开，对标准初稿进行系统讲解和深入研讨。与会专家充分肯定了标准框架设计的科学性，提出了细化评价指标、强化国际接轨、突出风险为本原则等建设性意见。

第二次研讨会（2025年10月31日）：通过邮件征询形式，收集12条有效反馈意见，重点针对术语定义的规范性、能力分级的合理性、评价程序的可操作性以及与最新法规的衔接性进行修订。

第三次研讨会（2025年11月4日）：通过邮件征询对标准终稿进行最终确认，重点解决了能力矩阵优化、考试题型适配性、参考文献更新等遗留问题，完成修改，12月5日形成征求意见稿。

(四)主要参加单位和工作组成员及其所作的工作

该标准由中国企业财务管理协会作为项目承担单位负责标准的制订工作。主要起草单位和人员包括：

1.主要起草单位

中央司法警官学院、中国对外经济贸易会计学会、河北金融学院、北京大学城市软实力研究院科教中心、全国高校AI与大数据创新联盟、中国移动通信联合会、中关村人才协会等。

2.主要起草人

尹巧蕊、王龙、赵亮、齐蕴博、刘冲、任爱华、陈刚、申辰、李峰、安英博、李惠先、康杰、孟东霞、李奕、姚怡帆、李睛、周华森、刘伟、何晶。

3.各参与单位工作分工

中国企业财务管理协会：负责项目统筹协调、立项组织、意见汇总及最终审核，输出标准草案稿、征求意见稿等核心文件。

中央司法警官学院、河北金融学院等高校科研单位：负责反洗钱基础理论、法律法规、能力模型等学术支撑，提供理论研究与案例素材。

中国对外经济贸易会计学会、中关村人才协会等行业组织：调研行业人才需求，衔接实务界诉求，参与标准实用性论证。

全国高校AI与大数据创新联盟、中国移动通信联合会：提供金融科技在反洗钱领域的应用参考，完善交易监测、风险评估等技术相关内容。

二、编制原则和主要内容

(一)编制原则

1.协调性原则

保持与现有反洗钱法律法规、国家标准及行业规范的协调一致，在专业术语、核心要求等方面实现有效衔接。

2.规范性原则

严格遵循GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的相关规定和要求，保证该标准的编写质量。

3.能力导向原则

以反洗钱工作实际需求为核心，围绕不同职业阶段所需的专业知识、实操技能与职业素养设定评价指标，突出能力的实用性与针对性。

4.分级评价原则

根据反洗钱师职业发展路径，分为初级、中级、高级三个等级，各级别能力要求层层递进，体现职业成长规律。

5.客观公正原则

评价过程采用多元化评价方式，确保评价结果真实反映反洗钱师的能力水平，为行业人才选拔与培养提供客观依据。

(二)主要内容

1.结构说明

该标准共分为8个章节，具体结构如下：

第1章范围

第2章规范性引用文件

第3章