2025年反洗钱知识竞赛培训试题及答案.docxVIP

2025年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指防止利用金融机构等金融机构进行洗钱活动的行为，以下哪项不属于反洗钱的范畴？()

A.洗钱

B.恶性逃税

C.贪污贿赂

D.虚开发票

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.建立反洗钱内部审计制度

D.建立员工奖惩制度

3.反洗钱工作应当遵循哪些原则？()

A.保密原则、合规性原则、风险控制原则

B.合规性原则、保密原则、独立性原则

C.风险控制原则、保密原则、合规性原则

D.独立性原则、保密原则、合规性原则

4.金融机构在办理大额交易时，应当向反洗钱信息中心报告，以下哪项不属于大额交易的范围？()

A.单笔交易金额超过人民币20万元

B.24小时内累计交易金额超过人民币100万元

C.24小时内累计交易金额超过人民币50万元

D.单笔交易金额超过人民币10万元

5.反洗钱可疑交易报告的时效性要求是多久内提交？()

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.7个工作日内

6.以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.防止洗钱活动

B.保障金融机构稳健经营

C.促进金融创新

D.维护金融稳定

7.反洗钱工作由哪个机构负责？()

A.中国人民银行

B.国家反洗钱局

C.公安机关

D.税务机关

8.金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.客户身份识别规定

B.大额交易和可疑交易报告规定

C.反洗钱内部控制制度规定

D.以上都是

9.以下哪项不是反洗钱工作的手段？()

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.保密措施

D.金融监管

10.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.防止洗钱活动

B.促进金融创新

C.提高金融机构竞争力

D.维护金融稳定

二、多选题(共5题)

11.以下哪些行为属于洗钱活动？()

A.恶性逃税

B.资金转移

C.恶意侵占

D.贪污贿赂

12.金融机构在反洗钱工作中，应采取哪些措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部控制和审计

D.培训员工提高反洗钱意识

13.反洗钱工作的目标包括哪些方面？()

A.防止洗钱活动

B.保障金融安全

C.维护金融秩序

D.促进经济发展

14.以下哪些属于反洗钱工作的原则？()

A.保密原则

B.风险控制原则

C.合规性原则

D.独立性原则

15.反洗钱工作中，哪些信息需要被记录和保存？()

A.客户身份信息

B.交易记录

C.可疑交易报告

D.内部控制记录

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当在办理业务时，对客户进行身份识别，了解客户的真实身份信息，并留存相关资料，保存期限不少于__年。

17.反洗钱工作的核心是__，通过识别、监测和报告可疑交易，预防和打击洗钱活动。

18.金融机构在发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱活动相关时，应当立即向__报告。

19.反洗钱工作的目标是防止洗钱活动，保障金融安全，维护__。

20.反洗钱工作应当遵循的原则之一是__，确保反洗钱工作的有效性和合规性。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作只针对金融机构，其他行业和组织不需要履行反洗钱义务。()

A.正确B.错误

22.金融机构在办理业务时，如果客户身份不明，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的运营成本。()

A.正确B.错误

24.反洗钱可疑交易报告应当在发现可疑交易后的24小时内提交。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的原则之一是保密原则，金融机构不得向任何第三方泄露客户信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的意义。

27.金融机构在客户身份识别方面需要遵守哪些规定？

28.什么是大额交易报告？为什么需要报告大额交易？

29.反洗钱工作中，如何界定“可疑交易”？

30.反洗钱工作