2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共190题).docxVIP

2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共190题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易时间

D.交易目的

2.保险公司在开展反洗钱工作时，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？()

A.收集客户身份证明文件

B.了解客户职业背景

C.审查客户交易行为

D.限制客户交易额度

3.根据《反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主，综合治理

B.责任明确，分工协作

C.保密原则，不得泄露信息

D.追究责任，严格执法

4.以下哪项不属于反洗钱工作的内部控制制度？()

A.交易监测系统

B.客户身份识别制度

C.风险评估制度

D.财务管理制度

5.保险公司在开展反洗钱工作时，以下哪项行为不属于可疑交易报告的触发条件？()

A.客户交易金额异常

B.客户身份信息不完整

C.客户交易行为与风险等级不匹配

D.客户交易频繁但无明确目的

6.以下哪项不是反洗钱工作的目的？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融体系安全稳定

C.促进金融创新

D.提高金融机构竞争力

7.保险公司在开展反洗钱工作时，以下哪项措施不属于客户尽职调查的范畴？()

A.收集客户身份证明文件

B.了解客户职业背景

C.调查客户资金来源

D.评估客户风险等级

8.根据《反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的组织领导机构？()

A.反洗钱工作领导小组

B.反洗钱工作办公室

C.内部审计部门

D.法律合规部门

9.以下哪项不是反洗钱工作的法律责任？()

A.违法提供客户身份信息

B.违法不履行反洗钱义务

C.违法泄露客户信息

D.违法提供虚假报告

二、多选题(共5题)

10.保险公司在开展反洗钱工作时，以下哪些属于客户身份识别的范畴？()

A.收集客户身份证明文件

B.了解客户职业背景

C.审查客户交易行为

D.评估客户风险等级

11.以下哪些行为可能触发反洗钱可疑交易报告？()

A.客户交易金额异常

B.客户身份信息不完整

C.客户交易行为与风险等级不匹配

D.客户交易频繁但无明确目的

12.保险公司在实施反洗钱措施时，以下哪些属于内部控制制度？()

A.交易监测系统

B.客户身份识别制度

C.风险评估制度

D.法律合规部门

13.根据《反洗钱法》，以下哪些机构或组织需要履行反洗钱义务？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.保险公司

D.上述都是

14.以下哪些是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主，综合治理

B.责任明确，分工协作

C.保密原则，不得泄露信息

D.追究责任，严格执法

三、填空题(共5题)

15.保险公司在开展反洗钱工作时，必须建立健全的_______制度，确保客户身份识别和交易记录的真实、完整和准确。

16.根据《反洗钱法》，反洗钱工作的总体目标是_______洗钱活动，维护金融秩序。

17.在反洗钱工作中，保险公司应当对_______的客户进行更加严格的尽职调查。

18.保险公司应当建立_______，对异常交易进行监测和分析。

19.反洗钱工作的最终目的是_______金融体系的稳定和安全。

四、判断题(共5题)

20.保险公司在开展业务时，不需要对客户进行反洗钱风险评估。()

A.正确B.错误

21.保险公司对客户身份信息的收集和记录可以仅限于客户的基本信息。()

A.正确B.错误

22.一旦客户身份信息被确认，保险公司就可以停止对其进行持续监控。()

A.正确B.错误

23.保险公司在发现可疑交易时，应当立即向相关监管部门报告。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的主要目的是为了增加公司的业务收入。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：保险公司在开展反洗钱工作时，如何进行客户身份识别？

26.问：什么是反洗钱工作的风险评估？

27.问：保险公司如何处理可疑交易报告？

28.问：反洗钱工作的法律责任有哪些？

29.问：保险公司在反洗钱工作中应如何与监管机构合作？

2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共19