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金融产品合规保证函5篇

金融产品合规保证函第（1）篇

承诺方类型：□企业□个人□其他__________

鉴于承诺方（以下简称“承诺方”）在从事金融产品相关业务过程中，为保障业务合规性，维护市场秩序，保护投资者合法权益，根据国家相关法律法规及行业监管要求，特制定本合规保证函承诺书（以下简称“本函”），具体内容

1.承诺事项

承诺方郑重承诺，在开展金融产品业务活动时，严格遵守《_________金融法》《_________证券法》《_________反洗钱法》等法律、行政法规的规定，以及中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会等监管机构发布的各项规章制度和业务指引。承诺方承诺其所有金融产品的设计、开发、推广、销售及后续管理等环节均符合国家法律法规及监管要求，不存在任何违法违规行为。承诺方承诺建立健全内部合规管理体系，明确合规岗位职责，保证合规工作贯穿于业务活动的全过程。承诺方承诺定期开展合规自查，及时发觉并整改合规风险，保证业务活动的合法合规。承诺方承诺对所提供金融产品的合规性承担全部责任，并接受相关监管机构的监督和检查。

2.实施标准

承诺方承诺按照以下标准实施合规管理：

（1）产品设计与开发：承诺方在金融产品设计前，将进行充分的合规性评估，保证产品符合相关法律法规及监管要求。产品功能、风险等级、收益分配等要素的设定，将严格遵守监管机构的指导意见，并进行必要的风险隔离。

（2）产品推广与销售：承诺方承诺采用合法合规的推广方式，对产品进行真实、准确、完整的披露，不得进行虚假宣传或误导性陈述。承诺方承诺对销售人员进行合规培训，保证其具备必要的专业知识和合规意识，并在销售过程中严格遵守监管机构的“适当性管理”要求。

（3）产品运营与维护：承诺方承诺在产品运营过程中，持续监控产品风险，定期进行合规审查，保证产品运作符合监管要求。承诺方承诺建立完善的投资者服务机制，及时处理投资者投诉，维护投资者合法权益。

（4）反洗钱与反恐怖融资：承诺方承诺严格执行反洗钱法律法规，建立健全客户身份识别、客户身份资料保存、交易监测等制度，保证业务活动不存在洗钱或恐怖融资风险。

3.监督考核

承诺方承诺接受以下监督与考核：

（1）内部监督：承诺方将设立独立的合规监督部门，负责对业务活动的合规性进行日常监督和检查。合规监督部门将定期向管理层汇报合规工作情况，并提出改进建议。

（2）外部监督：承诺方承诺积极配合监管机构的监督检查，如实提供相关资料，并按照监管机构的要求进行整改。

（3）绩效考核：承诺方将合规管理纳入公司绩效考核体系，__________项指标纳入年度考核。对于未达到合规要求的行为，将依法依规对相关责任人进行处理。

4.生效变更

本函自承诺方签署之日起生效，具有法律约束力。承诺方承诺在本函有效期内，严格遵守本函各项承诺事项。若国家法律法规或监管要求发生变更，承诺方将及时调整合规管理体系，保证业务活动持续符合相关要求。本函的任何修改或补充，均应以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。

承诺人（签字）：__________

签订日期：__________年__________月__________日

金融产品合规保证函第（2）篇

承诺方：________________________

接收方：________________________

1.承诺依据

承诺方基于遵守国家及地方金融法律法规、监管政策及行业标准的严格要求，为保障金融产品的合规性，特向接收方作出如下承诺。承诺方充分认识到金融产品合规的重要性，并承诺将严格遵守相关法律法规及监管要求，保证金融产品的设计、推广、销售及后续管理等环节均符合合规标准。

2.承诺范围

承诺方承诺其发行的金融产品包括但不限于贷款产品、投资产品、保险产品及其他金融衍生品，均须符合《_________银行业监督管理法》《_________证券法》《_________保险法》等相关法律法规及监管机构发布的规范性文件要求。承诺方将保证金融产品的信息披露真实、准确、完整，风险揭示充分，并符合投资者适当性管理相关规定。

3.承诺内容

承诺方承诺在金融产品的全生命周期管理中，严格遵守以下合规要求：

（1）产品设计：金融产品的设计须符合监管机构关于产品创新、风险隔离及投资者保护的规定，保证产品结构清晰、风险可控。

（2）信息披露：金融产品的募集说明书、产品合同、风险揭示书等文件须真实、准确、完整，并及时向投资者披露产品信息及潜在风险。

（3）销售行为：金融产品的销售须符合投资者适当性管理要求，保证销售行为规范、透明，杜绝虚假宣传及误导销售。

（4）持续监控：金融产品的存续期间，承诺方将