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平安保险孤儿单管理测试及答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在平安保险孤儿单管理中，以下哪项是“孤儿单”最典型的特征？

A.客户已离职但保单仍在有效期内

B.保单金额低于公司标准

C.代理人已无法联系但保单有续费需求

D.保单为短期意外险

2.平安保险规定，孤儿单移交客服中心处理的最短时间是？

A.1个工作日

B.3个工作日

C.7个工作日

D.15个工作日

3.在孤儿单管理中，以下哪项不属于“孤儿单”的常见风险？

A.保单失效率增高

B.客户投诉率上升

C.代理人业绩提升

D.续期率下降

4.平安保险针对孤儿单管理的专项培训，通常多久进行一次？

A.每月一次

B.每季度一次

C.每半年一次

D.每年一次

5.在孤儿单移交过程中，客服中心的首要任务是？

A.立即进行销售转化

B.评估保单风险等级

C.立即联系客户续费

D.转移给下级代理人

6.平安保险的“孤儿单”系统主要依赖哪项技术支持？

A.人工记录

B.大数据分析

C.电话回访

D.邮件通知

7.在孤儿单管理中，以下哪项不属于“客户流失”的典型表现？

A.客户未续费

B.客户投诉增多

C.保单自动失效

D.代理人业绩稳定

8.平安保险的孤儿单管理考核指标不包括？

A.续期率

B.客户满意度

C.代理人离职率

D.保单转化率

9.在孤儿单移交过程中，客服中心需要重点关注的客户群体是？

A.新增客户

B.高净值客户

C.代理人转介绍客户

D.临时保单客户

10.平安保险的“孤儿单”管理流程中，哪一步是最后环节？

A.保单评估

B.客户回访

C.续费提醒

D.数据归档

二、多选题（共5题，每题3分）

1.平安保险的“孤儿单”管理涉及哪些部门协作？

A.代理人团队

B.客服中心

C.风险管理部门

D.销售部门

2.在孤儿单移交过程中，客服中心需要收集哪些客户信息？

A.保单基本信息

B.客户联系方式

C.保单历史记录

D.客户风险偏好

3.平安保险的“孤儿单”管理中，以下哪些属于常见问题？

A.保单失效

B.客户投诉

C.代理人失联

D.续期率低

4.在孤儿单管理中，客服中心需要采取哪些措施？

A.定期回访客户

B.提供保单咨询

C.立即销售新产品

D.跟踪续期情况

5.平安保险的“孤儿单”管理中，以下哪些属于考核指标？

A.续期率

B.客户满意度

C.代理人覆盖率

D.保单转化率

三、判断题（共10题，每题1分）

1.“孤儿单”是指客户已离职但保单仍在有效期的保单。

（正确/错误）

2.平安保险的孤儿单管理仅依赖人工操作，无需技术支持。

（正确/错误）

3.在孤儿单移交过程中，客服中心需要立即联系客户续费。

（正确/错误）

4.平安保险的孤儿单管理考核指标不包括续期率。

（正确/错误）

5.“孤儿单”管理的主要目的是降低保单失效率。

（正确/错误）

6.在孤儿单移交过程中，客服中心需要重点关注高净值客户。

（正确/错误）

7.平安保险的“孤儿单”系统主要依赖大数据分析。

（正确/错误）

8.“孤儿单”管理涉及代理人团队、客服中心和风险管理部门的协作。

（正确/错误）

9.在孤儿单管理中，客服中心需要定期回访客户。

（正确/错误）

10.“孤儿单”移交后，客服中心无需跟踪续期情况。

（正确/错误）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述平安保险“孤儿单”的定义及其管理意义。

2.在孤儿单移交过程中，客服中心需要收集哪些客户信息？

3.平安保险的“孤儿单”管理中，常见的风险有哪些？

4.简述平安保险的“孤儿单”管理流程。

5.在孤儿单管理中，客服中心需要采取哪些措施提高续期率？

五、案例分析题（共2题，每题10分）

1.某客户于2023年1月投保平安保险的终身寿险，2023年10月其原代理人离职。客服中心在接收该保单后，发现客户已有一年未续费。请结合案例，分析客服中心应如何处理该“孤儿单”？

2.某地区平安保险客服中心发现，该地区的高净值“孤儿单”续期率明显低于其他地区。请结合案例，分析可能的原因并提出改进措施。

答案及解析

一、单选题

1.C

解析：“孤儿单”最典型的特征是代理人已无法联系但保单仍在有效期内，需要客服中心接管。

2.B

解析：根据平安保险规定，孤儿单移交客服中心处理的最短时间是3个工作日。

3.C

解析：“孤儿单”管理的主要目的是降低保单失效率、客户投诉率，提升续期率，而非代理人业绩提升。

4.A

解析：平安保险的孤儿单管理专项培训通常每月进行一次，确保客服人员及时掌握最新政策。

5.B

解析：客服中心的首要任务是评