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2025年反洗钱考试题库及答案4

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项不是必须核实的信息？（A）

A.客户的出生日期

B.客户的国籍

C.客户的职业

D.客户的婚姻状况

答案：D

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限至少为多少年？（C）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

答案：C

3.以下哪种交易行为最容易引发洗钱活动？（B）

A.大额现金存取

B.频繁的小额交易

C.通过银行转账支付

D.使用信用卡消费

答案：B

4.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项措施不属于客户身份识别程序？（D）

A.实名制开户

B.核实客户身份信息

C.了解客户的交易目的

D.定期为客户进行信用评估

答案：D

5.根据《反洗钱法》，金融机构应当对哪些人员进行反洗钱培训？（A）

A.所有员工

B.仅高层管理人员

C.仅反洗钱部门员工

D.仅客户服务人员

答案：A

6.以下哪种情况不属于洗钱活动的常见手法？（C）

A.利用空壳公司进行资金转移

B.通过地下钱庄进行跨境汇款

C.通过慈善机构进行公益捐赠

D.利用虚假交易进行资金隐蔽

答案：C

7.金融机构在进行反洗钱风险评估时，以下哪项因素不需要考虑？（D）

A.机构的业务性质

B.机构的客户群体

C.机构的地理位置

D.机构的员工年龄

答案：D

8.根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？（A）

A.立即向反洗钱监管机构报告

B.先与客户沟通，再决定是否报告

C.自行处理，无需报告

D.等待客户要求，再进行报告

答案：A

9.以下哪种行为不属于反洗钱工作的合规要求？（C）

A.建立反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱风险评估

C.对所有客户进行严格的身份识别

D.对可疑交易进行监控和报告

答案：C

10.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，以下哪项信息不需要收集？（D）

A.客户的姓名

B.客户的身份证号码

C.客户的地址

D.客户的宗教信仰

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构在进行客户身份识别时，需要核实哪些信息？（ABCD）

A.客户的姓名

B.客户的身份证号码

C.客户的地址

D.客户的职业

答案：ABCD

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立哪些反洗钱制度？（ABCD）

A.客户身份识别制度

B.交易记录保存制度

C.可疑交易报告制度

D.内部控制制度

答案：ABCD

3.以下哪些行为属于洗钱活动的常见手法？（ABD）

A.利用空壳公司进行资金转移

B.通过地下钱庄进行跨境汇款

C.通过慈善机构进行公益捐赠

D.利用虚假交易进行资金隐蔽

答案：ABD

4.金融机构在进行反洗钱风险评估时，需要考虑哪些因素？（ABC）

A.机构的业务性质

B.机构的客户群体

C.机构的地理位置

D.机构的员工年龄

答案：ABC

5.根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？（AB）

A.立即向反洗钱监管机构报告

B.对可疑交易进行监控

C.先与客户沟通，再决定是否报告

D.等待客户要求，再进行报告

答案：AB

6.以下哪些行为属于反洗钱工作的合规要求？（ABD）

A.建立反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱风险评估

C.对所有客户进行严格的身份识别

D.对可疑交易进行监控和报告

答案：ABD

7.金融机构在进行客户身份识别过程中，需要收集哪些信息？（ABCD）

A.客户的姓名

B.客户的身份证号码

C.客户的地址

D.客户的职业

答案：ABCD

8.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，以下哪些信息不需要收集？（CD）

A.客户的姓名

B.客户的身份证号码

C.客户的宗教信仰

D.客户的地址

答案：CD

9.以下哪些情况属于洗钱活动的常见手法？（ABD）

A.利用空壳公司进行资金转移

B.通过地下钱庄进行跨境汇款

C.通过慈善机构进行公益捐赠

D.利用虚假交易进行资金隐蔽

答案：ABD

10.金融机构在进行反洗钱风险评估时，需要考虑哪些因素？（ABC）

A.机构的业务性质

B.机构的客户群体

C.机构的地理位置

D.机构的员工年龄

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构在进行客户身份识别时，只需要核实客户的姓名和身份证号码即可。（×）

答案：×

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限至少为5年。（√）

答案：√

3.以下哪种交易行为最容易引发洗钱活动？（√）

答案：√

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