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2025年新疆银行业从业考试考试真题卷(9)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于新疆银行业金融机构的基本职能？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.信用卡业务

2.2.新疆银行业金融机构在执行反洗钱义务时，以下哪项措施不是必须的？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部审计

D.信息报送

3.3.以下哪项不是新疆银行业金融机构风险管理的主要内容？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

4.4.新疆银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项做法是错误的？()

A.及时处理客户投诉

B.保护客户隐私

C.拖延处理时间

D.主动沟通解释

5.5.以下哪项不是新疆银行业金融机构内部控制的基本原则？()

A.全面性原则

B.分级管理原则

C.独立性原则

D.效率性原则

6.6.新疆银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪项措施不是必要的？()

A.风险评估

B.客户身份识别

C.交易监测

D.信息保密

7.7.以下哪项不是新疆银行业金融机构合规管理的主要内容？()

A.合规政策制定

B.合规培训

C.合规检查

D.合规报告

8.8.新疆银行业金融机构在开展业务时，以下哪项不是客户权益保护的内容？()

A.保障客户资金安全

B.保障客户隐私

C.提高服务质量

D.限制客户选择

9.9.以下哪项不是新疆银行业金融机构内部控制的目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障合规

D.增加利润

10.10.新疆银行业金融机构在执行反洗钱义务时，以下哪项不是客户身份识别的要求？()

A.客户基本信息收集

B.客户身份证明文件审查

C.客户交易监测

D.客户风险评估

二、多选题(共5题)

11.1.新疆银行业金融机构在执行反洗钱义务时，应采取以下哪些措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部审计

D.信息报送

12.2.以下哪些属于新疆银行业金融机构内部控制的基本原则？()

A.全面性原则

B.分级管理原则

C.独立性原则

D.效率性原则

13.3.新疆银行业金融机构风险管理的主要内容包括哪些？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

14.4.以下哪些是新疆银行业金融机构合规管理的主要内容？()

A.合规政策制定

B.合规培训

C.合规检查

D.合规报告

15.5.以下哪些属于新疆银行业金融机构客户权益保护的内容？()

A.保障客户资金安全

B.保障客户隐私

C.提高服务质量

D.限制客户选择

三、填空题(共5题)

16.新疆银行业金融机构在反洗钱工作中，需要建立和健全的客户身份识别制度，以确保能够识别客户的真实身份，防止洗钱活动的发生。这一制度的建立是反洗钱工作的重要基础。

17.新疆银行业金融机构在执行反洗钱义务时，应当建立健全的内部审计制度，定期对反洗钱工作的合规性进行检查和评估。

18.新疆银行业金融机构应当根据自身业务特点和风险状况，制定相应的反洗钱政策，明确反洗钱工作的目标和要求。

19.新疆银行业金融机构在进行跨境业务时，需要遵守中国人民银行关于跨境人民币业务的相关规定，确保业务的合规性。

20.新疆银行业金融机构在处理客户投诉时，应当及时、公正、高效地处理，确保客户的合法权益得到保障。

四、判断题(共5题)

21.新疆银行业金融机构在反洗钱工作中，必须对客户的身份信息进行严格审查，确保信息的真实性和准确性。()

A.正确B.错误

22.新疆银行业金融机构的内部控制制度应当涵盖所有业务领域和操作环节，确保内部控制的有效性。()

A.正确B.错误

23.新疆银行业金融机构在开展跨境业务时，可以不遵守中国人民银行的相关规定。()

A.正确B.错误

24.新疆银行业金融机构的客户隐私信息不得向任何第三方泄露，包括监管机构。()

A.正确B.错误

25.新疆银行业金融机构的反洗钱工作应当以预防洗钱为主，对已经发生的洗钱活动进行追查和处理。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明新疆银行业金融机构反洗钱工作的主要内容和目标。

27.在新