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2025年外汇业务展业规范线上知识竞赛题目及答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据2025年外汇业务展业规范，以下哪项不属于外汇收支业务中的重点审核内容？()

A.合同的真实性

B.贸易背景的真实性

C.资金来源的合法性

D.货币兑换的合规性

2.在进行外汇收支业务时，以下哪种情况下不需要提交交易单证？()

A.资金支付超过等值100万美元

B.资金支付等值10万美元以下

C.资金支付超过等值50万美元

D.资金支付等值5万美元以下

3.根据2025年外汇业务展业规范，以下哪项不属于银行办理外汇业务应遵守的原则？()

A.客户至上原则

B.风险控制原则

C.公开透明原则

D.资产管理原则

4.在外汇资金结算过程中，以下哪种情况下可以采用电汇方式？()

A.资金支付金额超过等值500万美元

B.资金支付金额等值100万美元以下

C.资金支付金额等值50万美元以上

D.资金支付金额等值20万美元以下

5.以下哪项不属于银行外汇业务风险管理的主要内容？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.财务风险

6.根据2025年外汇业务展业规范，以下哪项不属于银行外汇业务合规性审核的范畴？()

A.法律法规合规性

B.内部规章制度合规性

C.贸易背景合规性

D.客户身份识别合规性

7.在进行外汇业务时，银行应当如何处理客户身份信息？()

A.随时可以公开客户信息

B.不得公开客户信息，仅用于业务办理

C.可以在内部交流时公开客户信息

D.仅在客户授权的情况下公开客户信息

8.以下哪项不属于银行外汇业务内部控制的主要目的？()

A.防范风险

B.提高效率

C.增强竞争力

D.保障客户权益

9.根据2025年外汇业务展业规范，以下哪种情况下可以不进行外汇收支业务的申报？()

A.资金支付等值10万美元以下

B.资金支付等值20万美元以下

C.资金支付等值30万美元以下

D.资金支付等值40万美元以下

10.在外汇业务中，以下哪项不属于外汇衍生品交易的范畴？()

A.外汇远期合约

B.外汇掉期合约

C.外汇期权合约

D.外汇即期交易

二、多选题(共5题)

11.根据2025年外汇业务展业规范，以下哪些属于外汇收支业务的风险点？()

A.贸易背景的真实性

B.资金来源的合法性

C.客户身份的准确性

D.外汇政策的变化

E.操作流程的规范性

12.以下哪些是银行进行外汇业务客户身份识别时应遵循的原则？()

A.依法合规原则

B.保密原则

C.客户至上原则

D.及时性原则

E.实质性原则

13.以下哪些情况可能导致外汇衍生品交易的风险增加？()

A.市场波动性增加

B.客户信用风险上升

C.法律法规变化

D.操作流程失误

E.外汇汇率波动

14.根据2025年外汇业务展业规范，以下哪些属于银行外汇业务内部控制的要素？()

A.风险评估

B.控制活动

C.信息与沟通

D.监控活动

E.内部审计

15.以下哪些情况可能触发银行外汇业务的风险预警机制？()

A.客户交易行为异常

B.外汇市场波动剧烈

C.内部控制流程出现漏洞

D.法律法规发生变化

E.资金流向不明

三、填空题(共5题)

16.根据2025年外汇业务展业规范，银行在办理外汇业务时，应当对客户的身份信息进行严格的审核，确保客户身份信息的真实性和准确性，这是为了防范哪种风险？

17.根据规范，外汇收支业务中的重点审核内容包括合同的真实性、贸易背景的真实性以及以下哪项？

18.银行在进行外汇业务时，应当遵循的合规性原则不包括以下哪项？

19.根据2025年外汇业务展业规范，银行应当对客户进行分类管理，以下不属于客户分类依据的是哪项？

20.在进行外汇衍生品交易时，银行应当对客户的信用风险进行评估，以下哪项不是评估内容？

四、判断题(共5题)

21.根据2025年外汇业务展业规范，银行在办理外汇业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.外汇收支业务中，所有交易都必须提交交易单证。()

A.正确B.错误

23.银行在办理外汇业务时，可以对外汇交易价格进行随意调整。()

A.正确B.错误

24.外汇衍生品交易的风险仅限于市场风险。()

A.正确