2026年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库500道及答案【基础+提升】.docxVIP

2026年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、（）是最具流动性的资产。

A.现金

B.票据

C.股票

D.贷款

【答案】：A

2、商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺相关事项，不包括（）。

A.不定期通报外包活动的有关事项

B.及时通报外包活动的突发性事件

C.配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查

D.保障客户信息的安全性

【答案】：A

3、《物权法》于（）在第十届全国人民代表大会第五次会议上审议通过。

A.1998年8月29日

B.2007年3月16日

C.2007年12月30日

D.2008年2月1日

【答案】：B

4、投资者把1000万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现收益率为30％、50％、10％、-10％或-30％的概率分别为0．25、0．15、0．15、0．25和0．20，则1年后投资股票市场的预期收益率为()。

A.5％

B.8％

C.10％

D.50％

【答案】：B

5、因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件，应当被归类为（）。

A.外部欺诈

B.客户、产品和业务活动

C.内部欺诈

D.执行、交割和流程管理

【答案】：C

6、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析,所获得的收益率分布为正态分布。假设该组合的日平均收益率为0.1%,标准差为0.15%,则在下一个市场交易日,该外汇投资组合的当日收盖率有95%的可能性落在（）

A.-0.05—0.25%

B.-0.2%—0.4%

C.-0.05%—0.1%

D.0.1%—0.25%

【答案】：B

7、下列商业银行外包管理工作中，属于董事会职责范围的是（）。

A.负责外包活动的日常管理

B.确定外包管理团队职责

C.执行外包风险管理的政策

D.定期审阅本机构外包活动相关报告

【答案】：D

8、下列选项中，不属于操作风险关键风险指标的是（）。

A.市场变动

B.产品价格

C.员工水平

D.客户满意度

【答案】：B

9、假设一位投资者将10万元存人银行，1年到期后得到本息共计101000元，则投资的绝对收益是()。

A.1000元

B.101000元

C.9.9％

D.10.1％

【答案】：A

10、银行账户中的项目通常按()计价。

A.名义价值

B.市场价值

C.历史成本

D.公允价值

【答案】：C

11、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。

A.欧式期权定价

B.套利定价

C.资本资产定价

D.投资组合管理

【答案】：A

12、操作风险关键风险指标不包括（）。

A.员工技能

B.客户满意度

C.地区数量

D.产品市场份额

【答案】：D

13、对于战略风险管理的理解，错误的是()。

A.经济资本配置是战略风险管理的一个重要工具

B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划

C.战略风险一经批准不得更改

D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件

【答案】：C

14、下列关于声誉风险说法错误的是（）。

A.声誉风险的损害有时甚至是致命的损害

B.社会责任感与声誉风险无关

C.声誉风险应按照声誉风险因素的影响程度和紧迫性来排序

D.具有建设性的声誉危机处理方法是“化敌为友”

【答案】：B

15、()相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。

A.股东大会

B.董事会

C.市场风险管理部门

D.高级管理层

【答案】：C

16、商业银行流动性监管要求流动性比率不得低于(?)。

A.10％

B.15％

C.25％

D.30％

【答案】：C

17、经济上行时期，杠杆率指标（）；经济下行时期，杠杆率指标（）。

A.上升；下降

B.下降；上升

C.上升；上升

D.下降；下降

【答案】：B

18、下列主要由市场定价的计价模式是（）。

A.工程量清单计价

B.措施项目清单

C.规费项目清单

D.税金项目清单

【答案】：A

19、在国别风险信息日常监测原则中，()原则是指保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施。

A.完整性

B.及时性

C.合理性

D.独立性

【答案】：B

20、违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少（）年的数据。

A.1

B.3

C.5

D.2

【答案】：C

21、在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和资金实力分别属于()。

A.基本面指标和财务