2025年中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》能力检测试题D卷.docxVIP

2025年中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》能力检测试题D卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的工作稳定性

D.贷款人的年龄

2.2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要条款？()

A.合同标的

B.合同数量

C.合同价格

D.合同履行期限

3.3.以下哪项不属于银行反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.实质性审查原则

C.保密性原则

D.全面性原则

4.4.以下哪项不属于银行监管机构的监管职责？()

A.制定银行业务规则

B.监督银行合规经营

C.保障银行客户利益

D.经营银行业务

5.5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的合规要求？()

A.依法合规经营

B.保障客户资金安全

C.遵守商业道德

D.获得监管机构许可

6.6.以下哪项不属于银行理财产品的主要类型？()

A.债券型理财产品

B.股票型理财产品

C.货币市场型理财产品

D.信托型理财产品

7.7.以下哪项不属于银行风险管理的主要环节？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

8.8.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的存款业务？()

A.个人存款

B.单位存款

C.同业存款

D.外汇存款

9.9.以下哪项不属于银行信贷业务的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.税收风险

10.10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的监管指标？()

A.资本充足率

B.净利润率

C.贷款损失准备金率

D.流动性比率

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.公平对待原则

B.诚信透明原则

C.客户至上原则

D.安全保障原则

12.2.以下哪些属于银行反洗钱工作的主要措施？()

A.建立健全内部反洗钱制度

B.加强客户身份识别

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.开展反洗钱培训和宣传

13.3.以下哪些属于银行信贷业务的风险管理方法？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险转移

14.4.以下哪些属于银行业金融机构的合规要求？()

A.依法合规经营

B.保障客户资金安全

C.遵守商业道德

D.遵守职业道德

15.5.以下哪些属于银行理财产品的主要类型？()

A.债券型理财产品

B.股票型理财产品

C.货币市场型理财产品

D.信托型理财产品

三、填空题(共5题)

16.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉与银行业务相关的法律法规，对银行经营管理负有直接责任。

17.2.银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的还款能力进行合理评估，确保贷款资金的安全。

18.3.银行反洗钱工作的核心是建立健全的内部反洗钱制度，确保银行业务不用于洗钱活动。

19.4.银行理财产品销售时，应充分披露产品的风险等级，提醒投资者注意投资风险。

20.5.银行业金融机构应当建立健全的内部控制体系，确保各项业务活动符合法律法规和监管要求。

四、判断题(共5题)

21.1.银行理财产品销售过程中，销售人员无需向客户解释产品的具体风险。()

A.正确B.错误

22.2.银行在办理个人贷款业务时，可以不进行贷前调查。()

A.正确B.错误

23.3.银行反洗钱工作只需要关注大额交易，对于小额交易无需特别注意。()

A.正确B.错误

24.4.银行业金融机构的董事、高级管理人员对银行的合规经营不承担责任。()

A.正确B.错误

25.5.银行在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.1.请简述银行业消费者权益保护的主要内容和原则。

27.2.请说明银行反洗钱工作的主要措施及其重要性。

28.3.请阐述银行信贷业务风险