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2025年反洗钱知识竞赛题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作是我国金融监管的重要组成部分，以下哪项不属于反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.提高员工反洗钱意识

C.严格控制跨境资金流动

D.加强对客户身份信息的保密

2.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项不是必要的措施？()

A.收集客户身份证明文件

B.了解客户职业背景

C.进行客户风险评估

D.询问客户资金来源

3.以下哪种交易行为可能被认定为洗钱行为？()

A.个人购买房屋

B.企业购买原材料

C.个体工商户收取现金

D.大额现金存入银行后迅速转出

4.反洗钱工作涉及多个部门和行业，以下哪个部门不是反洗钱工作的主要协调机构？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.最高人民法院

D.工业和信息化部

5.根据我国《反洗钱法》，金融机构发现客户疑似涉及洗钱活动的，应当采取什么措施？()

A.直接向公安机关报告

B.暂停为客户办理业务

C.通知客户停止交易

D.向中国人民银行报告

6.反洗钱工作中，什么是反洗钱合规？()

A.遵守反洗钱法律法规

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.进行反洗钱风险评估

D.所有以上选项

7.反洗钱工作的根本目的是什么？()

A.保护金融体系安全稳定

B.防范和打击洗钱犯罪

C.促进金融业发展

D.保障国家经济安全

8.以下哪项不是反洗钱工作的主要目标？()

A.防止洗钱行为

B.防止恐怖融资

C.提高金融机构效益

D.促进金融创新

9.反洗钱工作中，对于客户的资金交易，金融机构应当重点关注哪些情况？()

A.大额交易

B.异常交易

C.新客户交易

D.以上都是

10.以下哪个不属于反洗钱工作的法律依据？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国公司法》

D.《中华人民共和国证券法》

二、多选题(共5题)

11.以下哪些行为可能被认定为洗钱行为？()

A.大额现金存入银行后迅速转出

B.利用虚假交易掩盖资金来源

C.将非法所得投资于合法企业

D.通过跨境交易转移资金

E.通过虚构交易增加账户资金

12.反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施来识别和防范洗钱风险？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.对客户进行持续的风险评估

C.加强内部控制和审计

D.建立可疑交易报告制度

E.定期进行反洗钱培训

13.以下哪些机构是反洗钱工作的主要协调机构？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家监察委员会

D.国家市场监督管理总局

E.中国证监会

14.反洗钱工作涉及哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《中华人民共和国保险法》

E.《中华人民共和国证券法》

15.以下哪些属于反洗钱工作的基本要求？()

A.遵守反洗钱法律法规

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.加强员工反洗钱意识培训

D.实施有效的客户身份识别程序

E.保密客户信息

三、填空题(共5题)

16.我国《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行有效的客户身份识别，其中对自然人客户的身份识别，至少包括以下哪些内容：

17.反洗钱工作的一项重要措施是建立可疑交易报告制度，对于涉嫌洗钱的可疑交易，金融机构应当在发现后多长时间内向中国人民银行报告？

18.反洗钱工作中，对于客户的资金交易，金融机构应当重点关注哪些异常情况？

19.反洗钱工作的根本目的是什么？

20.反洗钱工作的法律依据主要是哪些法律法规？

四、判断题(共5题)

21.金融机构在反洗钱工作中，只需对客户的身份信息进行一次性核实。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

23.所有跨境资金交易都需要进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

24.客户在金融机构开设账户时，金融机构无需进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

25.可疑交易报告制度是反洗钱工作的唯一手段。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简