金融监管科技 课件 第13、14章 反欺诈监管应用、金融监管科技在其他领域的应用.pptx

第十三章反欺诈监管应用;;;金融欺诈是一种故意的、计划性的犯罪活动，其目的在于通过欺骗手段非法获取金钱、财产或其他经济利益。金融欺诈行为涉及对金融事实的歪曲、隐瞒或虚假陈述，以误导或诱骗个人、企业或其他组织做出对欺诈者有利的决策。;;1.1金融欺诈的定义与特征;互联网技术为金融欺诈提供了更多可以利用的工具，使欺诈行为趋于复杂化。

在监管相对滞后的情况下，新兴金融形式为金融欺诈犯罪分子提供了作案的可乘之机。

2020年12月至2021年底，广东省涉虚拟货币的电信网络欺诈案件1886起，涉案金额达3.3亿元。

;1.1金融欺诈的定义与特征;金融欺诈团伙内的每个成员接受相关技能的培训，分工明