基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0112-78.docxVIP

基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0112-78

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金资产托管业务是指基金托管人根据法律法规的规定，承担基金资产保管、清算、交割等职责的业务。以下哪项不属于基金托管人的职责？()

A.保管基金资产

B.执行基金管理人的投资指令

C.监督基金管理人的投资运作

D.审计基金财务报表

2.以下哪项不是基金投资组合中常见的资产类别？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.房地产

3.开放式基金的单位净值在基金份额交易价格中通常以什么形式体现？()

A.交易价格

B.面值

C.单位净值

D.预估净值

4.基金管理公司的主要业务不包括以下哪项？()

A.基金募集

B.基金投资管理

C.基金销售

D.基金审计

5.以下哪项不是影响基金业绩的因素？()

A.基金管理费率

B.市场波动

C.基金规模

D.投资者情绪

6.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构，以下哪项不是基金份额持有人大会的职权？()

A.修改基金合同

B.选任或更换基金管理人、基金托管人

C.决定基金终止

D.决定基金投资策略

7.以下哪项不是基金信息披露的义务人？()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金投资者

8.基金管理公司内部控制的目标不包括以下哪项？()

A.防范和化解风险

B.提高经营效率

C.保障基金财产安全

D.提高员工福利待遇

9.以下哪项不是基金投资风险的一种？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.操作风险

10.基金管理人的信息披露义务不包括以下哪项？()

A.定期公告基金净值

B.公布基金投资组合

C.公告基金管理人变更

D.公布基金管理费用

二、多选题(共5题)

11.基金资产托管业务中，基金托管人需要履行的职责包括以下哪些？()

A.保管基金资产

B.执行基金管理人的投资指令

C.监督基金管理人的投资运作

D.审计基金财务报表

E.管理基金投资者关系

12.以下哪些属于基金投资组合中的固定收益类资产？()

A.国债

B.企业债

C.股票

D.可转换债券

E.商业票据

13.基金管理公司的内部控制应当遵循以下哪些原则？()

A.全面性原则

B.风险导向原则

C.相互制衡原则

D.有效性原则

E.成本效益原则

14.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵守以下哪些规定？()

A.公开透明原则

B.公平竞争原则

C.诚实信用原则

D.客户至上原则

E.信息披露原则

15.以下哪些属于基金投资风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.政策风险

三、填空题(共5题)

16.基金管理公司的主要业务包括基金募集、基金投资管理和基金销售，其中基金投资管理是指对基金资产进行投资运作，以实现基金资产保值增值的过程。

17.基金托管人负责保管基金资产，执行基金管理人的投资指令，并监督基金管理人的投资运作，确保基金资产的安全。

18.开放式基金的单位净值在基金份额交易价格中通常以每份基金份额代表的价值形式体现，这一价值称为基金的单位净值。

19.基金管理费用是基金管理人因管理基金资产而向投资者收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例计提。

20.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构，其召开应当有2/3以上的基金份额持有人参加，方可举行。

四、判断题(共5题)

21.基金托管人只负责保管基金资产，不参与基金的投资决策。()

A.正确B.错误

22.开放式基金的单位净值在交易时间内是恒定不变的。()

A.正确B.错误

23.基金管理人的内部控制目标是确保基金资产的保值增值。()

A.正确B.错误

24.基金销售机构在销售基金产品时，不需要向投资者充分披露基金产品的相关信息。()

A.正确B.错误

25.基金管理公司可以通过调整基金投资组合的资产配置来管理市场风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述基金资产托管业务的主要职责。

27.阐述基金管理人在基金运作中的角色和职责。

28.说明基金信息披露的必要性和重要性。

29.分析基金投资风险的主要类