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财富管理咨询服务协议

一、合同主体

（一）合同双方

甲方（委托方）：__________

法定代表人/授权代理人：__________

联系地址：__________（某市某区）

联系方式：__________（电话号码/邮箱，格式如：*或*@*.com）

乙方（服务方）：__________

法定代表人/授权代理人：__________

联系地址：__________（某市某区）

统一社会信用代码：

联系方式：__________（电话号码/邮箱，格式如：*或*@*.com）

（二）合同背景与目的

甲方拟委托乙方为其提供专业的财富管理咨询服务，以实现资产保值、增值和财富规划目标。乙方具备相应的专业资质和团队，同意接受甲方委托。双方在平等自愿、协商一致的基础上，达成此协议。

二、咨询服务内容与范围

（一）服务内容

乙方向甲方提供的财富管理咨询服务包括但不限于以下方面：全面的财务状况评估与风险承受能力分析；财富保值与增值策略建议；投资组合构建与优化方案；税务筹划与遗产传承规划咨询；保险保障配置建议；定期出具个性化财富管理报告；宏观经济与市场动态解读。

服务内容的具体侧重将依据甲方实际需求在补充备忘录中列明。

（二）服务范围

服务范围涵盖甲方提供的用于咨询分析的资产信息（包括但不限于现金、存款、证券、基金、保险、房产等）。乙方仅提供咨询建议，不涉及具体金融产品的销售代理或代为执行交易。实施投资决策及相关操作需由甲方或其另行委托的机构执行。

三、服务方式与工作流程

（一）服务方式

乙方主要通过以下方式提供服务：定期或不定期的面对面沟通会议；电话或视频会议咨询；电子邮件及书面报告传递；线上财富管理平台信息查询与分析（如需使用特定平台将另行约定）。

（二）工作流程

双方需共同遵循的工作流程如下：甲方按照乙方要求提供必要、真实、完整的财务信息及证明文件；乙方收到信息后进行专业分析评估；乙方基于分析出具初步咨询建议报告；双方就报告内容进行沟通、讨论、修订；乙方形成最终建议报告交付甲方；乙方根据约定周期提供持续跟踪与调整建议。

四、服务期限与费用

（一）服务期限

本合同自双方签署之日起生效，有效期为某年。有效期届满前某日，如双方均未书面提出终止，则本合同自动续展某年，续展次数不限。

（二）咨询服务费

甲方同意就乙方提供的咨询服务向乙方支付服务费。服务费采取以下方式计算：固定年费人民币某万元（大写：人民币某万元整）；或基于管理资产规模（AUM）的某百分比年费率；或固定年费加超额业绩表现分成（具体分成比例与计算基准另附）。首次服务费应于本合同签署后某日内支付，后续费用按年/季/月支付。

（三）费用支付方式

甲方应通过银行转账方式将款项支付至乙方指定的如下银行账户（账户信息由乙方另行书面通知，甲方应确保信息准确）。乙方应在收到款项后某日内向甲方出具合法有效的发票。

五、双方的权利与义务

（一）甲方权利与义务

甲方有权要求乙方勤勉、尽责、独立地提供专业咨询意见；按约定获得咨询报告；知悉与委托事项相关的市场信息及分析逻辑；要求乙方对所获知的甲方信息严格保密。甲方有义务向乙方提供其所需的、真实、准确、完整的财务与非财务信息；配合乙方的工作安排；按照合同约定及时足额支付服务费；理解并确认乙方的咨询建议仅供参考，最终决策由甲方自行负责并承担风险；通知乙方其财务状况或目标的重大变化。

（二）乙方权利与义务

乙方有权要求甲方提供必要信息并给予工作配合；按合同约定收取服务费。乙方有义务秉持专业、独立、客观的原则提供服务；以符合行业标准的技术能力和审慎态度处理委托事项；严格履行保密义务；定期或按需向甲方报告服务进展；就建议方案进行充分的风险揭示；持续学习并更新专业知识以满足服务需求；除非有明确约定或法律规定，不得将核心服务转委托。

六、保密义务

双方应对在合同履行过程中知悉的对方的商业秘密、财务数据、个人隐私以及其他未公开信息承担严格保密义务。未经对方事先书面许可，任何一方不得向任何第三方披露上述信息，法律、法规、监管要求或司法程序强制要求的除外。乙方的保密义务尤其适用于甲方提供的所有资产信息和财务资料。本保密义务在本合同有效期内及终止后持续有效。

七、知识产权

乙方为履行本合同所制作、撰写的所有报告、方案、模型、软件工具等文件、资料及工作成果（以下统称“工作成果”）的知识产权，在甲方全额支付相关服务费后，归甲方所有。乙方有权在经甲方书面同意后，在不披露甲方具体身份信息和敏感数据的前提下，为展示专业能力或合规要求使用服务过程中形成的非专属、去标识化后的信息或方法。

八、违约责任

（一）甲方违约责任

若甲方未按合同约定按时足额支付服务费，则每逾期一日，应按应付未付金额的万分之某向乙方支付违约金。若甲方故意提供虚假、不完整信息或严重阻碍乙方正常提