动态图神经网络在反洗钱系统中的异常交易识别建模机制与算法优化.pdfVIP

动态图神经网络在反洗钱系统中的异常交易识别建模机制与算法优化1

动态图神经网络在反洗钱系统中的异常交易识别建模机制与

算法优化

1.动态图神经网络基础

1.1基本原理与架构

动态图神经网络（DynamicGraphNeuralNetworks,DGNN）是一种结合了图神经

网络（GNN）与动态图处理机制的先进模型架构，旨在处理具有时变特性的图数据。其

基本原理是将图中的节点、边以及它们的特征视为随时间变化的动态元素，通过引入时

间维度来捕捉图结构的演变规律，从而更准确地进行节点分类、链接预测等任务。

在架构上，DGNN通常包含以下几个关键模块：

•动态图表示学习模块：负责将动态图中的节点和边在不同时间步的特征进行编码，

生成具有时间信息的节点和边的嵌入表示。例如，通过时间编码技术将时间戳信

息融入节点特征中，使模型能够区分不同时刻的节点状态。

•图更新机制模块：用于根据新加入的节点、边或节点特征的变化来更新图的结构

和节点的嵌入表示。常见的更新机制包括基于注意力机制的更新，它能够自动学

习不同时间步的图元素对当前节点嵌入的重要性，从而动态地调整节点的表示。

•聚合与传播模块：在动态图的每个时间步，该模块对节点的邻居信息进行聚合，并

将聚合后的信息传播到目标节点，以更新目标节点的嵌入。与静态图神经网络类

似，聚合操作可以采用求和、平均或最大值等方法，但会结合时间信息来增强聚

合的效果。

1.2优势与应用场景

动态图神经网络相较于传统的静态图神经网络和其他机器学习方法，在处理动态

图数据方面具有显著的优势：

-捕捉动态特性：能够有效捕捉图结构和节点特征随时间的变化规律，这对于许多

现实世界的动态系统至关重要。例如，在社交网络中，用户之间的关系和兴趣爱好会随

时间改变，DGNN可以更好地建模这种动态变化，从而更准确地预测用户行为和社交

关系的发展。

•灵活性强：可以灵活地处理不同类型的动态图数据，包括节点动态变化（如新增

或删除节点）、边动态变化（如边的出现或消失）以及节点和边特征的动态更新。

2.反洗钱系统中的异常交易识别2

这种灵活性使得DGNN能够适应各种复杂的动态场景，如流量交通网络中的道

路拥堵变化、金融交易网络中的交易动态等。

•性能优越：在许多任务上表现出色，尤其是在需要考虑时间序列信息的任务中。例

如，在异常检测任务中，DGNN能够通过分析图的动态变化及时发现异常模式，

其检测准确率相比传统方法可提高20%以上。在节点分类任务中，DGNN能够

利用动态信息更好地理解节点的类别属性，分类准确率平均提升15%左右。

动态图神经网络的应用场景广泛，涵盖了多个领域：

•金融领域DGNN

：在反洗钱系统中，可以对金融交易网络进行建模，通过分析

交易主体之间的动态关系和交易特征的变化，识别出异常交易行为。例如，利用

DGNN对银行账户之间的资金流动进行监测，能够及时发现与洗钱相关的可疑交

易路径，准确率可达到90%以上，为金融机构防范洗钱风险提供了有力的技术支

持。

•社交网络分析：用于分析社交网络中的用户行为和关系演变，如预测用户之间的

社交关系发展、发现社区结构的变化等。通过建模用户之间的互动动态，DGNN

能够更准确地推荐好友和内容，提高社交网络平台的用户体验和运营效率。

•生物医学领域：在蛋白质相互作用网络、疾病传播网络等生物医学图数据中，

DGNN可以捕捉生物分子之间的动态相互作用和疾病传播的动态过程，有助于理

解生物系统的运行机制和疾病的发展规律，为药物研发和疾病防控提供理论依据。

•交通流量预测：通过对交通网络中车辆流动的动态建模，DGNN能够预测交通流

量的变化，为交通管理和智能交通系统提供决策支持，有效缓解交通拥堵问题。