家族小基金策划方案.pptxVIP

第一章家族小基金概述第二章家族小基金的投资策略演进第三章家族小基金的法律架构设计第四章家族小基金的税务规划方案第六章家族小基金的完整解决方案第六章家族小基金的完整解决方案1

01第一章家族小基金概述

家族财富传承的迫切需求随着中国经济的快速发展，高净值人群数量持续增长，家族财富传承的需求日益凸显。根据招商银行与贝恩公司联合发布的《2023中国私人财富报告》，中国高净值人群规模已达190万人，其中超过60%的家族拥有财富传承计划。然而，现实情况是，仅有约30%的家族制定了明确的传承方案，其余家族则面临着传承过程中的诸多挑战。以王氏家族为例，其核心产业涉及矿业和房地产，总资产达50亿人民币。然而，在财富传承过程中，家族内部因股权分配问题导致两代人对企业控制权产生了严重的分歧，甚至引发了法律诉讼。这种情况并非个例，据相关数据显示，78%的家族企业在传承过程中遭遇过纠纷，直接导致15-20%的企业价值缩水。家族财富传承的迫切性不仅体现在企业控制权的分配上，还体现在家族成员之间的信任与合作上。如果家族成员之间缺乏有效的沟通和协商机制，财富传承很容易演变成一场家族内部的战争。因此，家族小基金的设立，正是为了解决这些问题的有效途径。家族小基金通过结构化的投资策略和专业的管理团队，可以帮助家族成员实现财富的保值增值，同时通过透明的决策机制和风险控制体系，减少家族内部的矛盾和纠纷，确保财富的平稳传承。3

家族小基金的核心价值主张家族小基金通过法律架构设计，将家族资产与家族企业资产进行隔离，有效避免家族企业债务风险对家族财富的影响。例如，李氏家族通过设立有限合伙制，成功隔离了旗下三家文旅企业的债务风险，保障了家族财富的安全。收益增值家族小基金通过专业的投资管理团队，进行多元化的资产配置，帮助家族实现财富的保值增值。以张氏家族基金为例，2022年通过配置新能源与生物医药组合，年化收益达到12.3%，高于同期沪深300指数8.6个百分点。代际沟通家族小基金通过设立投资决策委员会，促进家族成员之间的沟通与协作，增强家族凝聚力。以李氏家族为例，其基金设立了家族决策委员会，要求每一项投资决策需经三代人（父母、成年子女、孙辈代表）2/3以上同意，有效促进了家族成员之间的沟通与协作。风险隔离4

家族小基金的运作架构对比运作架构对比通过对比可以发现，家族小基金在隔离度、灵活性、成本等方面具有显著优势。家族办公室家族办公室作为家族小基金的核心管理机构，负责基金的日常运营和投资决策，提供专业的财富管理服务。投资策略家族小基金的投资策略更加灵活，可以根据家族成员的需求进行个性化定制，提供更加符合家族利益的投资方案。5

家族小基金的关键法律条款设置要点投资限制条款争议解决条款继承条款禁止投资高风险领域，如P2P、虚拟货币、个人借贷等明确投资期限和退出机制设定投资限额，防止过度投资优先采用家族调解委员会解决争议调解不成的提交专业仲裁机构明确仲裁规则和费用承担设立财富传承时间锁，延迟财富分配明确继承顺序和分配比例提供遗嘱公证和遗产税规划服务6

02第二章家族小基金的投资策略演进

投资策略的代际演变图谱家族小基金的投资策略随着家族成员代际的变化而不断演进。以张氏家族基金为例，其投资策略经历了三个主要阶段：初期阶段、中期阶段和近期阶段。在初期阶段（2015-2018年），张氏家族基金主要采取现金管理策略，由于缺乏专业的投资管理团队和多元化的资产配置，年化收益仅为2.1%。在中期阶段（2019-2022年），张氏家族基金开始引入股债混合配置策略，通过多元化的资产配置，实现了较为稳健的收益增长，年化收益达到了8.7%。在近期阶段（2023年至今），张氏家族基金开始探索多元化的资产配置策略，投资了非遗文创、碳中和ETF等新兴领域，以适应不断变化的市场环境和家族成员的需求。投资策略的代际演变图谱展示了家族小基金在不同阶段的投资策略变化，以及这些变化对家族财富增长的影响。通过分析投资策略的演变图谱，可以帮助家族成员更好地理解家族小基金的投资策略，并根据自身需求进行调整。8

典型家族基金的投资组合模板公募基金是家族小基金的主要投资标的之一，具有风险低、收益稳定的优点。例如，张氏家族基金配置了30%的债券基金，以获取稳定的利息收入。私募股权私募股权投资是家族小基金的另一重要投资标的，具有高收益、高风险的特点。例如，李氏家族基金配置了25%的私募股权投资，以追求更高的收益。房地产投资房地产投资是家族小基金的传统投资标的，具有稳定的租金收入和资产增值潜力。例如，张氏家族基金配置了20%的商业地产，以获取稳定的租金收入。公募基金9

投资决策中的代际博弈模型代际博弈模型通过代际博弈模型，可以帮助家族成员更好地理解投资决策中的代际博弈过程，并找到各方都能接受的解决方案。投资决策博弈在投