2025年安徽省淮南市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库.docxVIP

2025年安徽省淮南市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.吸收存款

D.发放贷款

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备下列哪项条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有相关专业知识和工作经验

C.具有金融监管部门的批准

D.以上都是

3.关于贷款审批，以下哪项说法是正确的？()

A.贷款审批应由信贷员独立完成

B.贷款审批应由贷款审批委员会集体完成

C.贷款审批应由银行行长个人决定

D.贷款审批应由客户经理决定

4.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管指标？()

A.资本充足率

B.存款准备金率

C.净息差

D.净利差

5.商业银行在办理信用卡业务时，以下哪项说法是正确的？()

A.信用卡的授信额度由客户自行决定

B.信用卡的授信额度由银行根据客户信用状况决定

C.信用卡的授信额度由政府相关部门决定

D.信用卡的授信额度由银行与客户协商决定

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在下列哪项业务中不得进行不正当竞争？()

A.吸收存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.提供金融服务

7.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和核实

C.限制客户资金转移

D.建立反洗钱内部审计制度

8.关于金融消费者权益保护，以下哪项说法是正确的？()

A.银行业金融机构有权不向客户透露其个人信息

B.银行业金融机构应当尊重客户个人信息保密权

C.银行业金融机构无权拒绝客户查询个人信息

D.银行业金融机构可以随意更改客户密码

9.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立要件？()

A.合同主体

B.合同内容

C.合同形式

D.合同履行

10.关于金融诈骗罪，以下哪项说法是正确的？()

A.金融诈骗罪是金融犯罪的一种

B.金融诈骗罪的犯罪主体仅限于金融机构工作人员

C.金融诈骗罪的客体仅限于金融机构财产

D.金融诈骗罪的犯罪目的仅限于非法占有他人财物

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的内部控制制度内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.制定反洗钱内部审计制度

C.建立客户交易监测制度

D.建立与反洗钱相关的应急预案

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件包括哪些？()

A.合同主体

B.合同内容

C.合同形式

D.合同生效

13.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守以下哪些原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.公开原则

14.以下哪些行为构成金融诈骗罪？()

A.虚假广告宣传

B.恶意透支

C.虚假贷款

D.贷款诈骗

15.银行业金融机构反洗钱工作的主要内容包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和核实

C.实施客户交易监测

D.提供客户交易信息协助调查

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于__%。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向__提交。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取__形式，合同成立。

19.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全__，以防止洗钱活动。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格，由__批准。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.商业银行的存款业务属于其负债业务。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国合同法》规定，合同一旦成立，即具有法律约束力。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以不进行风险评估。()

A.正确B.错误

25.金融消费者权益保护法规定，金融机构对客户信息负有保密义务。()

A.正确