中国能源建设集团财务有限公司2021年度风险持续评估报告.docxVIP

中国能源建设股份

关于中国能源建设集团财务的风险持续评估报告

中国能源建设股份（以下简称“本公司”）按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》的要求，通过查验中国能源建设集团财务（以下简称“中国能建财务公司”）

《金融许可证》《营业执照》等资料，并审阅大华会计师事务所（特殊普通合伙）出具的包括资产负债表、利润表等在内的中国能建财务公司的定期审计报告，对中国能建财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估,具体情况报告如下：

一、中国能建财务公司基本情况

中国能建财务公司于1996年1月3日经中国人民银行总行批准成立，2020年注册地由湖北省武汉市迁至北京市并取得北京银保监局颁发的《金融许可证》。中国能建财务公司基本情况如下：

注册地址：北京市朝阳区西大望路甲26号院1号楼8层法定代表人：陈关中

金融许可证机构编码：L0055H211000001统一社会信用代码：

注册资本：30亿元人民币股东情况：

序号

股东单位

出资份额（万元）

百分比（%）

1

中国能源建设集团

248

0.08

措施，各部门责任别离、相互监督，对业务操作中的各种风险进行预测、评估和控制。

（三）控制活动.资金业务控制情况

中国能建财务公司根据监管机构各项规章制度，制定了关于结算管理、存款管理的各项管理方法与业务制度，各项业务制度均已规定详细的操作流程，明确流程的各业务环节、执行角色、主要业务规那么等，能够控制业务风险。

（1）结算管理

中国能建财务公司为规范结算业务，有效控制和防范结算风险，保证结算业务的规范、平安、稳健运行，依据《支付结算方法》和《企业集团财务公司管理方法》等规定，制定了《结算业务管理方法》《账户管理方法》《结算业务操作细那么》等业务管理方法和操作流程，对结算业务相关操作进行了规范。

（2）存款管理

中国能建财务公司为加强存款管理、规范公司存款业务，制定了《存款业务管理方法》《存款业务管理操作细那么》《人民币存贷款计结息管理方法》等业务管理方法和操作流程，对存款业务的相关操作进行了规范。中国能建财务公司对存款人开销户进行严格审查，严格管理预留印鉴资料和存款支付凭证，防止诈骗活动；中国能建财务公司严格遵循平等、自愿、公平和老实信用的原那么，相关政策严格按照中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行相关规定执行，保障成员单位的资金平安，维护当事人的10合法权益。

.信贷管理

中国能建财务公司制定了《客户信用评级管理方法》《综合授信管理办法》、《自营贷款业务管理方法》《流动资金贷款业务操作细那么》《固定资产贷款业务操作细那么》《电子商业汇票业务管理方法》《担保业务管理方法》《委托贷款业务管理方法》等多项业务制度，涵盖了中国能建财务公司自有贷款、票据、保函等信贷业务，建立了涵盖信贷业务贷前、贷中、贷后全流程的信贷风险控制体系，并严格按照规定的程序和权限审查、审批贷款。

.信息系统控制

中国能建财务公司制定了《信息系统运行维护管理方法》《核心业务系统权限管理操作细那么》《计算机网络管理方法》《电子商业汇票系统管理办法》《信息系统平安管理方法》等一系列制度，对计算机信息系统管理进行了规范。中国能建财务公司主要业务系统包括核心业务系统、电子商业汇票系统等。各信息系统运行稳定，各软、硬件设施运行情况良好。

.审计监督

中国能建财务公司设立审计稽核部并制定相关管理方法，由审计稽核部对中国能建财务公司各项经营活动定期或不定期地进行常规审计或专项审计。审计稽核部是中国能建财务公司审计稽核工作的执行机构，行使监督职能，对中国能建财务公司内部控制的合理性、健全性和有效性进行检查、评价，对内部控制制度执行情况进行监督，就内部控制存在的问题提出改进建议并监督改进。

11

（四）内部控制总体评价

中国能建财务公司的各项业务均能严格按照制度和流程开展，无重大操作风险发生；各项监管指标均符合监管机构要求；业务运营合法合规，管理制度健全，风险管理有效。

三、中国能建财务公司经营及管理情况（一）经营情况

截至2021年12月31日，中国能建财务公司资产合计7,804,072.41万元（含委托），所有者权益合计446,906.92万元。2021年度，中国能建财务营业收入110,595.15万元，利润总额49,906.46万元，净利润38,960.44万元。

根据《企业集团财务公司管理方法》相关规定，中国能建财务公司截至2021年12月31日的各项监管指标均符合规定要求，具体如下：

序号

指标

标准值

截至2021年12月末实际值

1

资本充足率

210%

11.66%

2

拆入资金比例

100%

0%

3

担保比例

100%

0.88%

4

投资比例