3-供应链金融-项目三探索库存商品融资模式.pdfVIP

项目三探索库存商品融资模式

项目三任务一探究静态存货质押融资模式

探索库存商品

融资模式任务二探究动态存货质押融资模式

任务三探究普通仓单质押融资模式

任务四探究标准仓单质押融资模式

项目三探索库存商品融资模式

任务一探究静态存货质押融资模式

任务导入

任务一一、存货定义及特点

探究静态存货质押二、存货质押融资模式定义及风险控制

融资模式三、静态存货质押融资模式定义及授信要求

任务筹划

任务实施

任务小结

【任务导入】盐池县创新存货质押担保融资方式

受油价波动影响，致使盐池县油气化工行业预期收益减少、流动资金紧张、融资难度增大

等问题愈加突出。为解决上述问题，盐池县针对油气化工行业投资大、存货多、价格波动频繁

等特点，率先创新运用存货质押担保融资方式，为辖内油气化工企业提供信贷支持，帮助企业

缓解流动资金压力，有效地缓解了长期以来存在的中小企业通过抵押来融资的难题。自盐池县

创新存货质押担保融资方式以来，已向两家油气化工龙头企业发放存货质押贷款18000万元，

极大程度缓解了其融资难题，助推县域金融领域营商环境持续向好、向前发展。

A公司是某地化工企业，资信情况较好，A公司每年需要大量采购原材料用于生产，资金支

出较大，给公司带来较大资金压力。公司目前的存货主要是丙二醇和环氧氯丙烷，其中丙二醇

重量1000吨，当前市场价格为8100元/吨；环氧氯丙烷重量500吨，当前市场价格为8250元/吨。

一、存货定义及特点

存货（库存）是指企业在日常活动中持有以备出售的产成品或商品、处在生产程中

的在产品（在制品）、在生产程或提供劳务程中耗用的材料或物料等。存货主要包

括：原材料、在产品、产成品、商品等。

存货的主要特点：

（1）存货是企业的有形资产；

（2）存货一般具有较强的流动性，在正常经营活动下，处于不断的生产、销售中，

能够规律地转变为货币资产（变现）；

（3）存货具有时效性和发生潜在损失的可能性，长期不能运用的存货不仅占用企业

流动资金，还可能出现积压和贬值，造成企业的损失。

二、存货质押融资模式定义及风险控制

存货质押融资是中小企业以原材料、半成品和产成品等存货作为质

押向金融机构融资的业务。供应链金融中的存货质押融资是利用企业

与其上下游企业真实的贸易行为中的动产为质押，从银行等金融机构

获得贷款的业务。

金融机构聘请第三方监管公司作为存货监管管理公司，在质押物首

次入库时根据库存清单进行核算，必要时对罐内成品进行抽样由第三

方检测机构进行评估，保证质押物品质符合规定。

三、静态存货质押融资模式定义及授信要求

静态存货质押融资是库存商品质押融资业务中最基础的产品之一，

又称“特定化库存模式”，指客户以自有或第三人合法拥有的动产为

质押，将货物存放在银行认定有监管资质的第三方仓库中，银行对货

物的品种、质量和数量、价值等进行认定后，按照设定的质押率对货

物的价值进行打折，并在取得质权后，将相应的信贷资金发放给企业

的贷款业务。

三、静态存货质押融资模式定义及授信要求

在静态存货质押中，一批货质押后不再变动，不允

许更换，直到融资企业缴纳足够的保证金或者还清贷款，

才可以赎回质押物。

静态存货质押融资主要适用于存货价格波动小、易

存储、不易变质，产成品批量进货、分次销售的企业，

比如原油、有色金属、钢铁、农产品、铁矿石、煤炭等