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理财规划师基础知识培训;理财规划基础;主要内容;第一节理财规划概述;理财规划概述;1、理财规划目标;财务安全
个人或家庭对自己财务状况有充分信心，认为现有财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标出现，不会出现太大财务危机。
衡量标准：
是否有充足稳定收入个人是否有发展潜力
是否有充足的现金准备是否有适当的住房
是否购买了适当的财产和人身保险是否有适当、收益稳定的投资
是否享受社会保障是否有额外的养老保障计划;财务自由
个人或家庭的收入主要来源于主动投资而非被动工作，个人或家庭的生活目标比财务安全更有保障
主要体现：
投资收入完全覆盖各项支出
个人从被迫工作压力中解放
已有财富成为创造更多财富工具;2、理财规划的原则;理财规划的原则;第二节理财规划的内容与流程;理财规划的内容与流程;1、生命周期理论与家庭模型概述;（二）家庭模型
根据家庭收入主导者的生命周期来划分
青年家庭：35周岁以下
中年家庭：35～55周岁之间
老年家庭：55周岁以上;2、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划;;3、理财规划的主要内容;理财规划的主要内容;
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理财规划与理财规划职业;1、理财规划职业发展概况;2、理财规划师国家职业资格简要介绍;第四节职业道德与操守;职业道德;职业道德;职业道德;职业道德;职业道德;职业道德;本章练习题;本章练习题;本章练习题;本章练习题;本章练习题
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