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2025年金融顾问服务合同协议合同

合同编号：[填写合同编号]

甲方（客户）：

姓名/名称：[填写客户姓名或公司名称]

身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号或统一社会信用代码]

地址：[填写客户地址]

联系电话：[填写客户联系电话]

电子邮箱：[填写客户电子邮箱]

乙方（金融顾问）：

姓名：[填写顾问姓名]

身份证号：[填写顾问身份证号]

执业资格：[填写顾问执业资格]

所属机构：[填写顾问所属机构名称]

地址：[填写顾问机构地址]

联系电话：[填写顾问联系电话]

电子邮箱：[填写顾问电子邮箱]

鉴于甲方希望获得专业的金融顾问服务以进行财务规划和管理，乙方具备提供相应金融顾问服务的资质与经验，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务范围与内容

1.1乙方同意向甲方提供金融顾问服务，旨在帮助甲方分析财务状况，明确投资目标，评估风险承受能力，并提供个性化的财务规划与投资组合建议。

1.2具体服务内容包括但不限于：

(1)收集、整理并分析甲方的财务信息，包括但不限于资产、负债、收入、支出、财务目标等；

(2)评估甲方的风险承受能力和投资偏好；

(3)基于甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力，提供长期的财务规划建议，可能涵盖退休规划、教育规划、遗产规划、税务筹划等方面；

(4)提供投资组合构建建议，包括资产配置策略、具体投资产品（如股票、债券、基金、保险等）的选择建议；

(5)定期与甲方沟通，回顾财务规划执行情况，根据市场变化和甲方需求调整建议；

(6)提供相关的市场信息、投资教育及培训；

(7)协助甲方与相关金融机构就投资方案进行沟通（非代理交易）。

1.3服务方式主要为[填写服务方式，如：面对面咨询、电话咨询、视频会议等]。

1.4服务期限自[填写服务开始日期]起至[填写服务结束日期]止。若约定为持续性服务，则甲方可随时根据本合同约定终止服务。

第二条服务费用与支付方式

2.1乙方提供本合同项下约定的金融顾问服务的收费方式为[填写收费模式，如：按时计费、固定费用、按资产规模收费等]。

2.2具体收费标准如下：

(1)[如按时计费]小时费率为人民币[填写金额]元/小时；

(2)[如固定费用]固定费用为人民币[填写金额]元[如：/年/月/次]；

(3)[如按资产规模收费]年费率为[填写百分比]%，适用于甲方名下可投资资产达到人民币[填写金额]元以上的情况。

2.3费用支付周期为[填写支付周期，如：每月/每季/每年]支付一次。甲方应在每个支付周期结束后[填写天数]日内，向乙方支付当期服务费用。

2.4支付方式为银行转账，甲方应将服务费用支付至乙方以下银行账户：

开户行：[填写开户行名称]

户名：[填写乙方账户名]

账号：[填写乙方账号]

2.5上述费用[包含/不包含]税费，如[不包含]，则甲方需另行承担相关税费。

第三条双方权利与义务

3.1乙方的权利与义务：

(1)有权要求甲方如实、完整地提供与财务状况、投资目标相关的信息，并确保信息的准确性；

(2)有义务遵守国家相关法律法规、金融监管规定及行业自律规范，恪守职业道德；

(3)有义务以甲方利益为先，提供专业、审慎、独立的财务规划和投资建议；

(4)有义务向甲方充分揭示所建议投资产品或策略相关的风险；

(5)有义务对甲方提供的个人信息、财务信息及双方在服务过程中获悉的其他保密信息承担保密义务；

(6)有义务按照本合同约定的时间和方式向甲方提供服务报告或沟通；

(7)有义务持续接受专业培训，保持相应的专业胜任能力。

3.2甲方的权利与义务：

(1)有权获得本合同约定的金融顾问服务；

(2)有权了解服务的具体内容、收费标准、服务期限及风险揭示；

(3)有权要求乙方对提供的建议进行解释说明；

(4)有义务如实地向乙方提供所有必要的财务信息，并保证信息的真实性、准确性和完整性；

(5)有义务按时足额支付约定的服务费用；

(6)有义务根据乙方提供的建议进行自主的投资决策，并对决策后果负责；

(7)有义务与乙方保持必要的沟通与配合，以便乙方有效履行服务职责；

(8)有义务对乙方在服务过程中提供的专业意见、建议报告及其他商业信息承担保密义务。

第四条信息披露与保密

4.1甲方承诺其向乙方提供的所有财务数据、个人资料及其他信息均真实、准确、完整，并愿承担因信息不实或遗漏而可能产生的一切后果。

4.2乙方承诺对在提供咨询服务过程中了解到的甲