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银保纯新人培训课件

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XX有限公司

汇报人：XX

01

银保行业概述

目录

02

银保产品知识

03

销售技巧培训

04

合规与风险管理

05

客户服务与维护

06

职业发展规划

银保行业概述

PARTONE

银保行业定义

银保业务是银行与保险公司合作，通过银行渠道销售保险产品的金融服务模式。

银保合作产物

银保行业是银行业与保险业相互融合形成的金融业态，实现资源共享与优势互补。

行业融合趋势

行业发展历程

银保业务起步，经历分业管理探索。

萌芽探索期

2000年后，银保产品推出，市场快速增长。

快速发展期

当前市场状况

银行业保险业总资产持续增长，显示出市场稳健发展态势。

总资产增长

理财市场规模超30万亿，个人养老金理财开户数显著增加。

理财市场概况

银保产品知识

PARTTWO

产品种类介绍

投连险

投资型产品

分红险、万能险

储蓄型产品

定期寿险、意外险

保障型产品

产品特点分析

银保产品提供固定收益与浮动收益结合，满足不同风险偏好。

收益多样化

01

02

集保险保障与投资功能于一体，为投保人提供全方位保障。

保障全面

03

购买、赎回流程简便，适合追求灵活性的投资者。

灵活便捷

产品选择建议

根据客户需求选择合适的银保产品，确保产品与客户风险承受能力匹配。

明确需求

深入了解产品收益、风险及费用结构，推荐符合客户期望的产品。

了解产品特性

销售技巧培训

PARTTHREE

客户沟通技巧

清晰表达

用简单明了的语言，准确传达产品信息和优势。

倾听客户需求

耐心倾听，理解客户真实需求，建立信任。

01

02

销售策略运用

客户定位策略

精准识别目标客户，制定个性化销售方案。

情感沟通策略

建立情感联系，增强客户信任，促进销售成交。

成交技巧提升

倾听客户需求

耐心倾听，理解客户真实需求，为精准推荐产品打下基础。

强化产品知识

熟练掌握产品特点，针对客户需求进行专业讲解，提升成交率。

合规与风险管理

PARTFOUR

银保合规要求

银保业务必须严格遵守国家金融法律法规，确保合法合规。

法律法规遵守

遵循公司内部规章制度，规范操作流程，降低合规风险。

内部规章制度

风险识别与防范

分析业务流程，识别可能存在的合规与风险点。

识别潜在风险

针对识别出的风险，制定具体的防范措施和应急预案。

制定防范措施

法规更新与学习

开展内部培训，提升新员工对法规的理解和应用能力。

组织法规培训

定期追踪银保行业最新法规动态，确保业务合规。

关注最新法规

客户服务与维护

PARTFIVE

客户关系建立

主动与客户沟通，了解其需求与期望，建立信任基础。

主动沟通了解

提供个性化服务方案，满足不同客户的独特需求。

个性化服务

客户服务流程

01

接待客户

热情接待，了解客户需求，提供专业咨询。

02

处理需求

根据客户需求，提供解决方案，办理相关业务。

03

售后跟进

对客户进行售后回访，收集反馈，持续优化服务。

客户投诉处理

迅速回应客户，展现重视态度，及时安抚客户情绪。

及时响应投诉

01

耐心倾听，细致询问，全面了解客户投诉的具体原因。

深入了解原因

02

职业发展规划

PARTSIX

银保行业职业路径

从银保销售、客服等基层岗位开始，积累经验。

基层岗位起步

通过培训和实践，提升产品知识、销售技巧等专业技能。

专业技能提升

表现优异者可晋升为团队主管、部门经理等管理岗位。

管理岗位晋升

个人能力提升计划

制定技能学习计划，提升业务能力和专业知识。

技能学习

01

参与实际项目，积累实践经验，增强问题解决能力。

实践经验

02

长期职业目标设定

01

明确晋升路径

设定清晰的职业晋升目标，了解所需技能和经验。

02

持续学习提升

规划持续学习计划，提升专业技能，适应行业发展。

谢谢

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