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2026年投资顾问职位考核题目解析

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.中国资本市场对外开放的最新政策，以下哪项表述最为准确？

A.自2025年起，取消所有外资投资A股的额度限制

B.QFII/RQFII额度每年仍由证监会审批，总额度不变

C.沪深港通北向交易额度大幅缩减，以优先服务A股资金

D.外资投资债券市场需通过银行间市场准入审批

2.某客户年收30万，家庭净资产500万，偏好稳健型投资，以下哪类资产配置方案最合适？

A.股票60%，债券30%，现金10%

B.REITs40%，固收+产品30%，货币基金30%

C.主动权益50%，固收40%，另类投资10%

D.黄金20%，美元资产20%，A股40%，剩余为债券

3.《个人养老金实施办法》修订后，以下哪项表述有误？

A.养老金账户可投资公募REITs

B.企业年金可转入个人养老金账户

C.税延政策适用范围扩大至所有城市

D.基金转换需在账户存续满3年后进行

4.某科技公司股价从50元涨至80元，期间实施过股息率为2%的特别分红，若当前市盈率仍为30倍，其估值逻辑最可能基于？

A.盈利能力持续超预期

B.行业并购预期提振

C.全球供应链转移红利

D.货币政策宽松预期

5.某客户持有某银行理财产品，合同约定非保本浮动收益，投资顾问在销售时未充分揭示风险，该行为违反了《证券期货投资者适当性管理办法》的哪项原则？

A.客户利益优先原则

B.风险匹配原则

C.信息披露原则

D.专业尽职原则

6.假设某基金A近三年年化收益率为10%，标准差为8%，同业可比基金B年化收益率为12%，标准差为15%，根据风险调整后收益，哪个更优？

（注：需计算夏普比率）

A.基金A（夏普比率1.25）

B.基金B（夏普比率0.8）

C.两者无显著差异

D.需考虑投资者风险偏好

7.某客户计划用闲置资金投资港股，其最需要关注的政策风险是？

A.美联储加息对中国股市的传导

B.港股通额度触发后的流动性波动

C.H股在A股的注册制改革影响

D.港交所主板与GEM板上市规则差异

8.某债券评级从AA+下调至A，最可能触发以下哪种保护条款？

A.超额抵押条款

B.偿债基金条款

C.熟悉投资者条款

D.转股条款

9.假设某客户投资组合中包含沪深300ETF、中证500ETF、创业板ETF，若要增强组合防御性，以下操作最有效？

A.增加沪深300ETF权重

B.添加高股息率蓝筹股

C.增配债券型ETF

D.持续增持创业板ETF

10.某客户投诉投资顾问推荐某白酒股后股价下跌，若顾问无违规操作，其最应如何应对？

A.承诺补偿客户亏损

B.提供更多市场分析作为解释

C.建议客户立即卖出止损

D.指责市场波动不可预测

二、多选题（共5题，每题3分，总计15分）

1.以下哪些属于ESG投资的核心指标？

A.碳排放强度

B.董事会独立性

C.劳工权益评分

D.债券信用评级

E.供应链透明度

2.某客户持有某券商的融资融券账户，以下哪些操作属于违规行为？

A.使用融资额度购买ETF

B.通过融资买入某上市公司股票

C.融券卖出某债券ETF

D.融资买入与融券卖出同一标的

E.使用自有资金偿还部分融资

3.假设某公司宣布高比例分红，分析师最应关注以下哪些信息？

A.分红来源是否为经营活动现金流

B.公司负债率是否恶化

C.行业分红政策趋势

D.管理层股权激励绑定情况

E.市场对该分红的估值反应

4.以下哪些属于中国养老金第三支柱的典型产品？

A.企业年金计划

B.个人养老金账户中的养老储蓄

C.养老目标基金

D.公积金贷款

E.黄金投资产品

5.某投资顾问为客户撰写资产配置方案时，需考虑以下哪些因素？

A.客户家庭财务状况

B.上市公司股权质押风险

C.市场流动性风险

D.税收优惠政策

E.客户子女教育规划

三、判断题（共10题，每题1分，总计10分）

1.保险资金投资股权的单一行业比例上限为30%（正确/错误）

2.证券公司开展私募业务需取得基金业务牌照（正确/错误）

3.美股市场的MarketonClose交易机制允许在收盘后成交（正确/错误）

4.中国公募REITs的优先级份额收益固定，不随项目收益波动（正确/错误）

5.投资顾问向客户推荐产品时，可主动承诺最低收益率（正确/错误）

6.港股通资金不得用于购买H股（正确/错误）

7.基金合同中的不可抗力条款可免除投资顾问的持续服务义务（正确/错误）

8.中国A股市场的印花税税率为成交金额的1%（正确/错误）

9.量化对冲基金的风险收益特征通常表