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银保渠道产品课件

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目录

01

银保渠道概述

02

银保产品种类

03

银保产品销售策略

04

银保产品风险管理

05

银保产品培训内容

06

银保渠道发展趋势

银保渠道概述

PART01

银保渠道定义

银行与保险公司合作，销售保险产品的特定渠道。

金融合作渠道

实现银行、保险公司与客户三方共赢的销售与服务模式。

共赢模式

发展历程

1996年起，平安人寿率先引入银行代销模式。

初步探索时期

2000年后，多家险企加入，银保渠道保费规模显著增长。

快速发展时期

当前市场状况

分红险等产品在银保渠道热销，契合客户需求。

产品策略调整

银保渠道成保费增长主要驱动力，价值贡献扩大。

银保渠道崛起

银保产品种类

PART02

保险产品分类

提供生命保障，涵盖死亡、疾病等风险，为家人提供经济支持。

人寿保险

定期支付保险金，用于养老、教育等规划，确保未来资金稳定。

年金保险

银行理财产品

固定收益产品

投资于债券等，收益稳定，风险低。

浮动收益产品

投资于股票等，收益随市场波动，风险高。

综合金融解决方案

保障型产品

寿险意外险为主

储蓄投资型产品

分红险投连险等

银保产品销售策略

PART03

销售渠道优化

利用网络平台，增加银保产品的线上曝光和销售，拓宽销售渠道。

线上渠道拓展

对线下网点进行优化升级，提升客户体验，促进银保产品销售。

线下网点升级

客户关系管理

01

维护客户联系

定期回访客户，保持沟通，了解客户需求，增强客户黏性。

02

个性化服务

根据客户需求提供个性化产品推荐和服务，提升客户满意度。

营销活动策划

利用节假日进行产品促销，推出限时优惠，吸引客户购买。

节日促销活动

组织客户体验活动，让客户亲身体验产品优势，增强购买意愿。

客户体验活动

银保产品风险管理

PART04

风险识别与评估

01

识别风险因素

分析银保产品可能面临的市场、信用、操作等风险。

02

评估风险影响

对识别出的风险进行量化评估，确定其潜在影响和发生概率。

风险控制措施

实施严格的银保产品审核流程，确保产品合规性和风险可控性。

严格审核流程

01

通过投资组合多样化，有效分散银保产品的投资风险。

分散投资风险

02

监管合规要求

01

风险评估适配

银保产品需风险评估，确保与客户风险承受能力匹配。

02

条款简化透明

产品条款简化透明，保障消费者知情权。

银保产品培训内容

PART05

产品知识培训

详细阐述银保产品的特性与优势，增强理解。

分析银保产品市场趋势，提升销售敏感度。

产品特点介绍

市场动态分析

销售技巧提升

强化与客户的沟通，理解需求，精准推荐银保产品。

沟通技巧

学习有效应对客户异议，转化疑虑为购买动力。

异议处理

建立情感联系，增强客户信任，提升销售成功率。

情感连接

法规与合规教育

讲解银保产品相关的法律法规，确保销售人员了解并遵守。

合规法律条款

01

分享合规操作的实际案例，提升销售人员的合规意识和实践能力。

合规操作实践

02

银保渠道发展趋势

PART06

数字化转型影响

数字化转型优化银保渠道业务流程，降低运营成本，提升服务效率。

提升服务效率

01

通过数据分析，实现个性化推荐，增强客户在银保渠道购买产品的体验。

增强客户体验

02

客户需求变化

追求稳健收益

财富管理转型

01

银保渠道产品满足客户对稳健收益和资产传承的需求。

02

银行重视为客户提供全生命周期金融解决方案，保险纳入其中。

未来市场预测

银保渠道保费收入预计将持续增长，市场份额进一步扩大。

规模持续增长

银保渠道产品将更加多样化，满足消费者不同需求。

产品多样化

谢谢

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