银行反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题150道、多选题169道及判断题110内部题库.docxVIP

银行反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题150道、多选题169道及判断题110

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，以下哪项不属于大额交易报告的监测范围？()

A.单笔交易金额超过人民币20万元

B.多笔交易累计金额超过人民币100万元

C.交易涉及境外金融机构

D.交易涉及现金

2.根据反洗钱法，以下哪个机构负责反洗钱工作的组织协调和监督管理？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家安全部

D.国家监察委员会

3.反洗钱工作的一项重要措施是客户身份识别，以下哪个选项不是客户身份识别的要求？()

A.客户提供有效身份证件

B.了解客户的基本信息

C.对客户进行风险评估

D.对客户交易进行限制

4.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主，综合治理

B.依法合规，加强监管

C.国际合作，共同打击

D.保密原则，不得泄露客户信息

5.反洗钱工作要求金融机构在客户办理业务时，必须进行客户身份识别，以下哪个选项不是客户身份识别的内容？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的联系方式

C.客户的职业背景

D.客户的交易目的

6.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪个行为是违规的？()

A.对客户进行风险评估

B.收集并保存客户身份信息

C.对可疑交易进行报告

D.向客户泄露身份信息

7.反洗钱工作中，以下哪个选项不属于可疑交易报告的监测内容？()

A.交易金额异常

B.交易频率异常

C.交易对手异常

D.交易时间异常

8.根据反洗钱法，以下哪个机构负责制定反洗钱工作的具体措施和操作规程？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家安全部

D.国家反洗钱监测分析中心

9.以下哪个不是反洗钱工作的目的？()

A.预防和打击洗钱活动

B.维护金融秩序

C.保护客户隐私

D.促进金融创新

10.反洗钱工作中，以下哪个选项不是客户身份信息收集的要求？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的联系方式

C.客户的交易记录

D.客户的信用记录

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行在反洗钱工作中需要履行的客户身份识别义务？()

A.收集客户基本信息

B.进行客户风险评估

C.保存客户身份资料

D.定期更新客户身份信息

12.以下哪些属于反洗钱工作的合规要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期开展员工反洗钱培训

C.实施客户身份识别和尽职调查

D.及时报告可疑交易

13.以下哪些是反洗钱工作可疑交易报告的触发条件？()

A.交易金额异常

B.交易对手异常

C.交易频率异常

D.交易目的不明

14.以下哪些是反洗钱工作的国际合作方式？()

A.信息共享

B.互认机制

C.联合执法

D.人员交流

15.以下哪些是反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立风险评估体系

B.设立专门的反洗钱部门

C.制定反洗钱政策和程序

D.定期进行内部审计

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作是一项综合性的金融监管工作，其目的是为了预防和打击通过金融机构进行的_______活动。

17.根据我国反洗钱法规定，金融机构对客户的身份识别应当遵循_______原则。

18.反洗钱工作中，对可疑交易进行报告的机构是_______。

19.反洗钱工作的基本原则之一是_______，即通过立法和政策来预防和打击洗钱活动。

20.反洗钱工作的最终目标是_______，确保金融系统的健康稳定发展。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.客户身份识别是反洗钱工作的第一步，也是最重要的环节。()

A.正确B.错误

23.金融机构对客户的交易信息有保密义务，不能向任何第三方透露。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的主要目的是为了提高金融机构的盈利能力。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作是一项短期任务，一旦洗钱活动得到有效遏制，就可以停止相关工作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述反洗钱工作的意义。

27.金融机构在反洗钱工作中如何进行客户身份识别？

28.什么是可疑交易报