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法律风险审查与应对工具箱

一、适用场景与触发时机

本工具箱适用于以下需要系统性识别、评估及应对法律风险的场景，当出现以下情况时，建议启动审查流程：

合同签订前：与合作方签署各类协议（如买卖合同、服务合同、合作协议等）前，需审查条款合法性及潜在风险；

项目启动前：新产品/服务上线、新业务拓展、重大投资并购等项目启动时，需评估业务模式、运营流程中的法律合规性；

合作方资质审查：首次合作或续约前，需审查合作方的主体资格、资质许可、履约能力及涉诉情况；

纠纷发生初期：收到律师函、面临投诉举报、发生合同违约或侵权行为时，需快速分析风险并制定应对策略；

合规自查整改：根据法律法规更新或监管要求，对企业现有制度、流程、合同文件等进行全面合规审查。

二、操作流程与实施步骤

（一）风险信息收集与梳理

明确审查对象：根据场景确定审查范围（如特定合同、项目方案、合作方资料等），列出需审查的核心文件清单（如合同文本、公司章程、资质证书、项目可行性报告等）。

收集背景信息：知晓业务目的、交易背景、行业惯例、相关方诉求（如合作方的核心需求、项目的预期目标等），结合最新法律法规（如《民法典》《公司法》《数据安全法》等）及行业监管要求，梳理审查依据。

（二）风险点识别与初步分析

逐项审查文件内容：对照审查依据，逐条分析合同条款、业务流程、制度设计等是否存在以下风险：

合法性风险：条款是否违反法律强制性规定（如合同中的“霸王条款”、未经法定程序审批的项目等）；

合规性风险：是否符合行业监管要求（如金融行业的资质许可、医疗行业的隐私保护规定等）；

商业风险：条款是否明确权责、是否存在履约障碍（如付款条件模糊、违约责任不对等、知识产权归属不清等）；

程序风险：决策流程、签署程序是否符合公司内部规定及法律要求（如未经股东会决议的对外担保、未加盖公章的合同等）。

标注风险等级：对识别出的风险点初步标注“高、中、低”等级（“高”指可能导致合同无效、重大损失或行政处罚；“中”指可能引发纠纷或增加履约成本；“低”指轻微瑕疵可限期整改）。

（三）风险评估与优先级排序

构建评估矩阵：结合“发生概率”（高/中/低）和“影响程度”（高/中/低），通过矩阵确定风险最终等级（示例：高概率+高影响=重大风险；中概率+中影响=一般风险；低概率+低影响=轻微风险）。

排序审查重点：按“重大风险一般风险轻微风险”的顺序，优先处理高等级风险，明确需立即整改或重点协商的条款。

（四）风险应对方案制定

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

重大风险（如违法条款、主体资格缺失）：建议“规避风险”，即要求对方修改条款、补充资质，或终止合作；若无法规避，需制定“降低风险”方案（如增加担保、购买保险等），并经法务负责人*某审批后执行。

一般风险（如条款模糊、责任不对等）：建议“降低风险”，通过补充协议、修订条款明确权责（如明确违约金计算方式、约定争议解决方式等）。

轻微风险（如表述不规范、格式错误）：建议“接受风险”，标注问题点并提示对方修订，不影响合同整体效力。

（五）风险应对执行与跟踪

落实整改措施：将应对方案分解为具体行动项，明确责任人（如法务部某、业务部某）及完成时限（如“2024年X月X日前完成合同条款修订”）。

跟踪风险变化：建立风险跟踪台账，定期（如每周/每月）更新风险处理进展，对未按期完成的事项及时预警，直至风险消除或控制至可接受范围。

三、工具表格与填写说明

表1：法律风险清单表（示例）

序号

风险领域

风险描述（具体条款/内容）

涉及文件/业务环节

识别依据（法律条款/内部制度）

初步风险等级

责任部门/责任人

1

合同主体资格

合作方A营业执照未显示“经营许可”

合作协议

《公司法》第12条，公司内部《合作方管理办法》

高

业务部*某

2

合同违约责任

未约定逾期付款的违约金计算方式

服务合同第5.2条

《民法典》第585条

中

法务部*某

3

数据合规

用户隐私条款未明确数据使用目的

用户注册协议第3条

《个人信息保护法》第13条

高

产品部*某

填写说明：

“风险领域”可细分为“合同管理”“知识产权”“劳动用工”“数据合规”等；

“识别依据”需注明具体法律条款名称及条目或内部制度名称，保证审查有据可依；

“初步风险等级”由审查人员根据“发生概率”和“影响程度”综合判断。

表2：风险评估矩阵表（示例）

影响程度

低概率

中概率

高概率

高影响

中风险

重大风险

重大风险

中影响

低风险

中风险

重大风险

低影响

低风险

低风险

中风险

使用说明：

“高影响”指可能导致直接经济损失≥50万元、行政处罚、重大商誉损害或刑事责任；

“中影响”指可能导致直接损失10万-50万元、民事诉讼或合同纠纷；

“低影响”指轻微损失≤10万元、内部整改或口头警告。

表3：风险应对方案表（示例）

风险点