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2026年最新融资融券考试题及答案

一、单项选择题（总共10题，每题2分）

1.融资融券业务中，证券公司对客户的信用风险控制主要通过以下哪项措施实现？

A.提高保证金比例

B.降低融资利率

C.扩大信用额度

D.减少交易次数

答案：A

2.下列哪项不属于融资融券业务的风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.利率风险

答案：D

3.融资融券业务的保证金比例通常是多少？

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

答案：C

4.融资融券业务中，客户信用账户的资金来源主要是？

A.客户自有资金

B.证券公司提供的资金

C.交易所提供的资金

D.银行提供的资金

答案：A

5.融资融券业务的期限通常为？

A.1个月以内

B.3个月以内

C.6个月以内

D.1年以内

答案：D

6.融资融券业务中，客户不得使用信用资金进行？

A.证券买卖

B.债券回购

C.股票质押

D.期货交易

答案：D

7.融资融券业务中，证券公司对客户的信用额度通常根据以下哪项因素确定？

A.客户的年龄

B.客户的信用记录

C.客户的资产状况

D.客户的交易经验

答案：B

8.融资融券业务中，客户信用账户的保证金比例不得低于？

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

答案：C

9.融资融券业务中，客户信用账户的资金划转通常通过以下哪项方式实现？

A.网上银行

B.电话银行

C.现场办理

D.第三方支付

答案：C

10.融资融券业务中，客户信用账户的保证金比例调整通常由以下哪项机构决定？

A.证券公司

B.交易所

C.监管机构

D.银行

答案：C

二、填空题（总共10题，每题2分）

1.融资融券业务是指证券公司向客户提供资金或证券，由客户自行买卖的行为。

2.融资融券业务的保证金比例通常为100%。

3.融资融券业务的期限通常为1年以内。

4.融资融券业务中，客户信用账户的资金来源主要是客户自有资金。

5.融资融券业务中，证券公司对客户的信用风险控制主要通过提高保证金比例实现。

6.融资融券业务中，客户不得使用信用资金进行期货交易。

7.融资融券业务中，证券公司对客户的信用额度通常根据客户的信用记录确定。

8.融资融券业务中，客户信用账户的保证金比例不得低于100%。

9.融资融券业务中，客户信用账户的资金划转通常通过现场办理实现。

10.融资融券业务中，客户信用账户的保证金比例调整通常由监管机构决定。

三、判断题（总共10题，每题2分）

1.融资融券业务是指证券公司向客户提供资金或证券，由客户自行买卖的行为。（正确）

2.融资融券业务的保证金比例通常为30%。（错误）

3.融资融券业务的期限通常为3个月以内。（错误）

4.融资融券业务中，客户信用账户的资金来源主要是证券公司提供的资金。（错误）

5.融资融券业务中，证券公司对客户的信用风险控制主要通过降低融资利率实现。（错误）

6.融资融券业务中，客户可以使用信用资金进行债券回购。（正确）

7.融资融券业务中，证券公司对客户的信用额度通常根据客户的年龄确定。（错误）

8.融资融券业务中，客户信用账户的保证金比例不得低于50%。（错误）

9.融资融券业务中，客户信用账户的资金划转通常通过网上银行实现。（错误）

10.融资融券业务中，客户信用账户的保证金比例调整通常由证券公司决定。（错误）

四、简答题（总共4题，每题5分）

1.简述融资融券业务的风险控制措施。

答：融资融券业务的风险控制措施主要包括提高保证金比例、控制信用额度、加强信用风险监控、严格执行交易规则等。

2.简述融资融券业务的保证金比例调整机制。

答：融资融券业务的保证金比例调整机制通常由监管机构决定，根据市场情况和风险状况进行调整。

3.简述融资融券业务的客户信用额度确定因素。

答：融资融券业务的客户信用额度确定因素主要包括客户的信用记录、资产状况、交易经验等。

4.简述融资融券业务的资金划转方式。

答：融资融券业务的资金划转方式通常通过现场办理实现，客户需要到证券公司进行资金划转操作。

五、解决问题（总共4题，每题5分）

1.客户A信用账户余额为100万元，融资买入证券价值为80万元，请问客户A的保证金比例是多少？

答：保证金比例=信用账户余额/(融资买入证券价值+融券卖出证券价值)=100/(80+0)=100%

2.客户B信用账户余额为50万元，融资买入证券价值为60万元，请问客户B是否需要追加保证金？

答：保证金比例=信用账户余额/(融资买入证券价值+融券卖出证券价值)=50/(60+0)=83.33%1