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金融科技2025智能投顾服务协议

甲方（服务提供方）：金融科技（上海）有限公司（以下简称“甲方”）

法定代表人：__________

注册地址：上海市浦东新区张江高科技园区科苑路88号

统一社会信用代码A1XXXXXXXX

乙方（服务接受方/投资者）：（以下简称“乙方”）

姓名/名称：__________

身份证号/统一社会信用代码：__________

联系地址：__________

联系电话：__________

电子邮箱：__________

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》及其他相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方提供智能投顾服务事宜，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条服务定义与范围

甲方同意根据乙方提供的个人信息和投资需求，利用金融科技手段和智能投顾系统，为乙方提供投资建议、资产配置方案以及投资组合管理等服务（以下简称“智能投顾服务”）。具体服务内容包括：

1.1基于乙方风险承受能力评估结果、投资目标、投资期限、财务状况等信息，通过智能投顾系统分析评估市场状况，生成个性化的投资组合建议。

1.2根据乙方确认的投资组合建议或系统预设策略，执行买入、卖出等交易指令。

1.3定期对乙方投资组合的表现进行跟踪、评估和报告，提供市场资讯和投资策略调整建议。

1.4提供与智能投顾服务相关的风险揭示、投资知识普及等信息服务。

甲方提供的智能投顾服务不构成个人财务建议，乙方基于该服务进行投资决策及承担相应风险。

第二条服务费用与支付

2.1甲方提供智能投顾服务可能收取服务费用。服务费用的具体标准和计算方式如下：

(1)按投资组合资产净值（AUM）的______%按年收取管理费，最低收费为人民币______元/年，最高收费不超过人民币______元/年。

(2)交易指令执行成功后，按交易金额的______%收取交易佣金，最低收费为人民币______元/笔。

(3)其他可能产生的费用，如账户管理费、特定咨询费等，将另行通知并经乙方确认。

2.2服务费用的支付周期为______（月/年），支付时间为每个周期结束后的______日内。乙方应在支付周期开始前______日内将当期服务费用支付至甲方指定银行账户。

甲方指定收款账户信息如下：

开户行：__________

户名：金融科技（上海）有限公司

账号：__________

2.3乙方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应按当期应付未付服务费用金额的______%向甲方支付违约金。逾期超过______日的，甲方有权暂停乙方智能投顾服务，直至费用结清。

第三条用户信息与数据使用

3.1为提供智能投顾服务，乙方同意向甲方提供本协议第一条所述所需的个人信息及投资相关信息，并保证所提供信息真实、准确、完整、有效。

3.2甲方同意仅将收集到的用户信息用于以下目的：

(1)评估乙方风险承受能力，匹配合适的投资策略和产品。

(2)提供和优化智能投顾服务，包括投资组合构建与管理。

(3)进行合规审查、反洗钱等法定义务履行。

(4)维护和运营智能投顾系统。

(5)向乙方发送与智能投顾服务相关的通知、报告和营销信息（乙方有权选择拒绝接收）。

3.3甲方承诺采取严格的技术和管理措施，保障用户信息安全，包括但不限于数据加密存储、访问权限控制、安全审计等，防止用户信息泄露、篡改、丢失。未经乙方书面同意，甲方不得将用户信息用于本协议约定以外的目的，或向任何第三方提供，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

3.4甲方应遵守《网络安全法》、《个人信息保护法》等相关法律法规，并按照规定履行数据安全保护义务。用户信息存储期限自服务终止或协议约定的更长期限届满后______年。

3.5乙方有权访问、更正其提供的个人信息，有权要求甲方删除其个人信息。乙方应通过甲方提供的渠道提出请求，甲方将在收到请求后______个工作日内响应并处理。

第四条风险揭示与承担

4.1甲方将在提供服务前向乙方充分揭示智能投顾服务相关的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、模型风险（智能投顾系统及其算法模型可能存在不完善、失效或表现不及预期的风险）、政策法规风险、网络与信息安全风险等。

4.2甲方将按照相关规定对乙方进行风险承受能力评估，并根据评估结果提供相应风险等级的服务。乙方确认已了解自身风险承受能力等级，并选择适合自身风险承受能力的智能投顾服务。

4.3乙方明确承诺，对于基于智能投顾服务提供的投资建议或系统生成的