国开(中央电大)本科《金融法规》网上形考(任务一至四)试题及答案.docxVIP

国开(中央电大)本科《金融法规》网上形考(任务一至四)试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.金融法规中的《中华人民共和国商业银行法》主要规定了哪些内容？()

A.商业银行的设立、变更、终止

B.商业银行的经营规则和监督管理

C.商业银行的贷款业务和利率

D.以上都是

2.以下哪项不属于金融法规中的证券市场违规行为？()

A.内幕交易

B.操纵市场

C.信息披露不实

D.证券公司违规收购

3.根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的成立应当具备哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.保险标的合法

C.投保人与保险人意思表示一致

D.以上都是

4.银行间债券市场的参与者主要包括哪些？()

A.银行

B.非银行金融机构

C.证券公司

D.以上都是

5.以下哪项不是《中华人民共和国公司法》规定的公司债券发行条件？()

A.公司的净资产不低于人民币三千万元

B.公司最近三年连续盈利

C.公司财务会计制度健全

D.公司债券信用评级达到AAA级

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当接受谁的监督管理？()

A.中国人民银行

B.银保监会

C.工商行政管理机关

D.证监会

7.在金融法规中，利率市场化的含义是指什么？()

A.利率由市场供求关系决定

B.利率由政府统一规定

C.利率由金融机构自主决定

D.利率由行业协会协调确定

8.以下哪项不是金融消费者权益保护的内容？()

A.公平交易权

B.知情权

C.保值权

D.自愿交易权

9.金融法规中的合规经营是指什么？()

A.遵守法律法规和监管规定

B.维护公司利益

C.提高经营效率

D.争取市场份额

10.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的主要职责是什么？()

A.收集和报告可疑交易

B.加强内部控制

C.建立客户身份识别制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.金融市场中，以下哪些属于金融工具？()

A.货币

B.债券

C.股票

D.保险单

12.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务包括哪些内容？()

A.公积金存款

B.保证金存款

C.定期存款

D.活期存款

13.在金融法规中，以下哪些行为可能构成内幕交易？()

A.利用内幕信息买卖证券

B.向他人泄露内幕信息

C.购买内幕信息来源的证券

D.拒绝向监管机构提供内幕信息

14.以下哪些属于金融监管的主要内容？()

A.风险监管

B.合规监管

C.市场准入监管

D.消费者权益保护

15.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司应当承担哪些责任？()

A.按照保险合同约定承担赔偿责任

B.维护保险消费者的合法权益

C.依法履行信息披露义务

D.不得拒绝正当的保险理赔请求

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下，制定和实施货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

17.金融法规中，证券法是规范证券发行与交易的基本法律，而公司法则是规范公司设立、组织机构、经营管理和终止的基本法律。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在进行客户身份识别时，应当遵循了解你的客户的原则。

19.在金融市场中，利率市场化是指利率由市场供求关系决定，而非由政府或行业协会统一规定。

20.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当尊重消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不得进行歧视性差别对待。

四、判断题(共5题)

21.金融市场中，所有交易都必须在证券交易所进行。()

A.正确B.错误

22.银行在办理业务时，可以拒绝客户提出的任何合理要求。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有义务对客户的资金来源进行审查。()

A.正确B.错误

24.金融机构的内部控制制度是防范金融风险的第一道防线。()

A.正确B.错误

25.金融消费者权益保护法规定，金融机构对客户信息负有保密义务，不得向第三方泄露。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明《中华人民共和国中国人民银行法》