反洗钱知识竞赛题-10精选文档优选题库.docxVIP

反洗钱知识竞赛题-10精选文档

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱的第一步是什么？()

A.识别客户身份

B.评估风险

C.收集交易信息

D.报告可疑交易

2.下列哪项不是大额交易报告的必要信息？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易时间

D.客户的生日

3.以下哪种情况可能触发反洗钱系统的预警？()

A.客户频繁进行小额交易

B.客户一次性进行大额交易

C.客户的交易模式与之前一致

D.客户的交易地点固定

4.反洗钱法规中，什么是“可疑交易报告”？()

A.针对客户身份的报告

B.针对大额交易的报告

C.针对可能涉及洗钱活动的报告

D.针对客户信用历史的报告

5.反洗钱合规工作中，内部控制的目的是什么？()

A.减少洗钱风险

B.提高客户满意度

C.降低操作成本

D.增加业务量

6.在反洗钱过程中，客户尽职调查（CDD）的目的是什么？()

A.收集客户信息

B.识别客户风险

C.减少合规成本

D.提高工作效率

7.反洗钱法规中，什么是“受益所有人”？()

A.控制公司的法人代表

B.实际拥有和控制公司利益的自然人

C.公司的财务负责人

D.公司的董事

8.反洗钱法规要求金融机构在什么情况下报告可疑交易？()

A.交易金额超过10万元

B.交易涉及现金

C.交易行为异常

D.交易双方为外国人

9.以下哪项不是反洗钱法规的适用对象？()

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.民间借贷平台

二、多选题(共5题)

10.反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施进行客户尽职调查？()

A.识别客户身份

B.评估客户风险

C.收集客户信息

D.监测客户交易

11.以下哪些行为可能涉及洗钱活动？()

A.大额现金交易

B.交易对手不明

C.交易频率异常

D.使用虚假身份

12.反洗钱法规要求金融机构在哪些情况下报告可疑交易？()

A.交易与客户身份不符

B.交易金额异常

C.交易频率异常

D.交易对手为受制裁国家或个人

13.反洗钱合规管理中，内部控制的要素包括哪些？()

A.风险评估

B.控制活动

C.信息与沟通

D.监控活动

14.以下哪些是反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.全面性原则

C.有效性原则

D.保密性原则

三、填空题(共5题)

15.反洗钱法规要求金融机构在客户身份验证过程中，必须收集客户的姓名、地址、联系方式等基本信息，并核实其真实身份。这一过程称为客户尽职调查，简称CDD。

16.在反洗钱工作中，金融机构应当对客户的交易行为进行持续监控，以发现和报告可疑交易。这一过程称为反洗钱监控。

17.根据反洗钱法规，大额交易是指单笔或者当日累计人民币超过______万元的交易。

18.反洗钱工作的目的是为了防止资金被用于非法活动，如______、______等。

19.反洗钱法规要求金融机构在发现可疑交易时，必须及时向______报告。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱法规只适用于金融机构。()

A.正确B.错误

21.客户尽职调查（CDD）是反洗钱工作的唯一环节。()

A.正确B.错误

22.所有的大额交易都必须报告给反洗钱监测机构。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告一旦提交，金融机构就不需要再进行任何后续调查。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要是为了保护金融机构自身的利益。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述反洗钱法规对金融机构客户身份验证的要求。

26.解释什么是反洗钱监测分析中心及其主要职能。

27.列举至少三种常见的洗钱手法。

28.为什么反洗钱工作对金融体系和社会安全至关重要？

29.如何提高反洗钱工作的效率和有效性？

反洗钱知识竞赛题-10精选文档

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱的第一步是识别客户身份，确保业务活动与客户身份一致。

2.【答案】D

【解析】客户的生日不是大额交易报告的必要信息，通常报告需要包含交易金额、交易对方和交易时间。

3.【答案】B

【解析】一次性进行大额交易可能触发反洗钱系统的预警，因为这可能是洗钱