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2025基金从业《基金销售》练习卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事基金销售业务，应当配备足够的、具备基金销售业务资质的人员。

2.基金销售机构在宣传推介基金时，不得夸大基金投资收益或者片面强调过往业绩，误导投资者。以下哪种说法不属于误导性宣传？

A.“本基金过往三年收益率为50%，未来将继续稳健增长。”

B.“投资本基金，您将获得比银行存款更高的收益。”

C.“本基金由经验丰富的基金经理管理，风险极低。”

D.“本基金专注于投资绩优股，长期看好A股市场发展。”

3.基金销售适用性的核心在于，基金销售机构在销售基金产品时，应当将合适的产品销售给合适的投资者。以下哪项不是适当性匹配原则的基本要求？

A.了解投资者的风险承受能力评估结果。

B.根据投资者的风险承受能力推荐基金产品。

C.向投资者充分揭示基金产品的风险。

D.优先销售高收益率的基金产品。

4.下列关于基金信息披露的说法，错误的是？

A.基金信息披露分为基金募集信息披露、基金运作信息披露和基金产品档案信息管理等。

B.基金募集信息披露的主要文件是基金合同和招募说明书。

C.基金运作信息披露的主要内容包括基金净值公告、基金定期报告等。

D.基金产品的宣传推介材料不属于基金信息披露的范畴。

5.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立健全基金销售业务管理制度，明确基金销售业务的各项要求，覆盖基金销售的（）等环节。

A.市场推广

B.客户服务

C.风险管理

D.以上都是

6.基金销售人员从事基金销售活动，不得有以下行为？（）Ⅰ.未经基金销售机构授权，以基金销售机构及其基金产品的名义进行虚假宣传；Ⅱ.违规向投资者承诺收益或者承担亏损；Ⅲ.泄露投资者的商业秘密或者个人隐私；Ⅳ.诱导投资者进行不当投资。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7.下列关于不同风险等级基金产品的说法，正确的是？

A.风险等级为C4的基金产品适合风险承受能力等级为R3的投资者。

B.风险等级为R2的基金产品适合风险承受能力等级为R1的投资者。

C.投资者只能购买风险等级与其风险承受能力等级相匹配的基金产品。

D.基金销售机构可以根据自身情况，调整基金产品的风险等级。

8.基金销售机构对基金销售行为进行记录保存，保存期限自基金销售行为发生之日起不得少于（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

9.基金销售机构在向投资者提供基金投资收益评价服务时，应当明确评价期间，并提示投资者，基金投资收益评价是以（）为基础进行的。

A.基金历史净值

B.基金招募说明书承诺的收益率

C.市场平均收益水平

D.基金合同约定的投资目标

10.投资者通过基金销售机构认缴基金份额、办理基金份额申购或者赎回，基金销售机构应当对投资者的身份进行（）。

A.初步识别

B.彻底核实

C.持续关注

D.最终确认

二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）

1.基金销售机构建立健全基金销售业务管理制度，应当包括但不限于（）等内容。

A.基金销售人员的资格管理和培训制度

B.基金产品风险评估和适当性匹配制度

C.基金销售信息发布制度

D.基金销售费用管理制度

E.基金投资者投诉处理制度

2.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书等法律文件一致，不得有（）等情形。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.违规承诺收益或者承担损失

E.夸大或者片面宣传基金投资运作情况

3.下列关于基金份额持有人权利的说法，正确的有？（）Ⅰ.基金份额持有人享有分享基金财产收益的权利；Ⅱ.基金份额持有人享有参与分配清算后的剩余基金财产的权利；Ⅲ.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利；Ⅳ.基金份额持有人享有对基金财产进行查阅、复制、转移的权利。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ