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2026年合规审查主管笔试题及答案

一、单选题（每题2分，共20题）

1.中国银保监会《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应建立（）负责合规风险管理的基本架构。

A.合规总监

B.风险总监

C.内审部门

D.业务部门

答案：A

解析：根据《商业银行合规风险管理指引》第四条，商业银行应设立合规总监，负责合规风险管理。

2.根据《证券法》，证券公司未按规定履行合规审查职责的，监管机构可对其处以（）罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

答案：B

解析：根据《证券法》第二百一十六条，证券公司未履行合规审查职责的，可处20万元以上100万元以下罚款。

3.在反洗钱领域，金融机构客户尽职调查（KYC）的核心是（）。

A.客户身份识别

B.资金来源审查

C.风险等级划分

D.反洗钱培训

答案：A

解析：KYC的核心是客户身份识别，这是反洗钱的基础。

4.中国证监会《上市公司信息披露管理办法》规定，信息披露义务人应建立（）制度，确保信息披露的真实、准确、完整。

A.信息报送

B.信息审核

C.信息发布

D.信息存档

答案：B

解析：信息披露管理办法第十二条强调应建立信息审核制度。

5.根据《反不正当竞争法》，经营者进行虚假宣传的，市场监管部门可处（）罚款。

A.1万元以上10万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.10万元以上100万元以下

D.20万元以上200万元以下

答案：C

解析：《反不正当竞争法》第二十条规定，虚假宣传可处10万元以上100万元以下罚款。

6.在合规审查中，重大风险事件通常指（）。

A.一般业务差错

B.可能导致重大损失的事件

C.日常合规检查发现的问题

D.客户投诉

答案：B

解析：重大风险事件是指可能对机构造成重大损失的事件。

7.银行合规审查中，三道防线不包括（）。

A.业务部门

B.内部审计

C.合规部门

D.外部监管

答案：D

解析：合规审查的三道防线是业务部门、合规部门和内部审计。

8.根据《商业银行法》，商业银行董事会对合规风险管理承担（）责任。

A.直接

B.间接

C.主要

D.部分

答案：B

解析：商业银行董事会对合规风险管理承担间接责任，合规总监承担直接责任。

9.在跨境业务合规审查中，机构需重点关注（）。

A.本地监管要求

B.国际制裁名单

C.国内业务风险

D.客户交易频率

答案：B

解析：跨境业务需重点审查国际制裁名单，避免违规。

10.合规审查报告中，风险敞口通常指（）。

A.业务规模

B.不合规风险可能造成的损失

C.审查范围

D.审查时间

答案：B

解析：风险敞口是不合规风险可能造成的损失。

二、多选题（每题3分，共10题）

1.合规审查部门的主要职责包括（）。

A.制定合规政策

B.开展合规检查

C.提供合规培训

D.处理业务审批

答案：ABC

解析：合规审查部门负责政策制定、检查和培训，但不直接处理业务审批。

2.《反洗钱法》规定的金融机构义务包括（）。

A.建立客户身份识别制度

B.进行交易监控

C.报告可疑交易

D.开展反洗钱宣传

答案：ABC

解析：反洗钱法要求金融机构履行KYC、交易监控和可疑交易报告义务。

3.上市公司信息披露违规的常见类型包括（）。

A.虚假陈述

B.重大遗漏

C.误导性陈述

D.滞后披露

答案：ABCD

解析：上述均为上市公司信息披露违规的类型。

4.合规审查中，控制措施通常包括（）。

A.内部控制制度

B.风险评估流程

C.人员培训计划

D.应急预案

答案：ABCD

解析：控制措施涵盖制度、流程、培训和应急预案。

5.跨境合规审查需关注的主要法律法规包括（）。

A.中国相关法规

B.东道国监管要求

C.国际公约（如FATF）

D.机构内部规定

答案：ABC

解析：跨境合规需关注中国法规、东道国监管和国际公约。

6.银行合规审查中，关键风险指标通常包括（）。

A.不合规事件数量

B.客户投诉率

C.违规处罚金额

D.交易监控警报数

答案：ABCD

解析：关键风险指标涵盖上述内容。

7.合规审查报告的主要内容包括（）。

A.审查范围和方法

B.发现的不合规问题

C.风险评估结果

D.整改建议

答案：ABCD

解析：合规审查报告需包含上述要素。

8.《网络安全法》对金融机构的要求包括（）。

A.建立网络安全等级保护制度

B.加强数据安全保护

C.定期进行安全评估