2025年职业资格基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范-证券投资基金基础知识参考题库含答案解.docxVIP

2025年职业资格基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范-证券投资基金基础知识参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、中国证券投资基金业协会的主要职责不包括以下哪项？

A.行业自律管理

B.监督基金机构

C.组织行业统计与调研

D.执行行政处罚

2、根据《证券投资基金法》，基金管理公司的董事、监事和高级管理人员需满足以下哪项资格？

A.最近3年无经济犯罪记录

B.持有基金从业资格

C.不得持有公司股份

D.具备5年以上金融从业经验

3、合格投资者的金融资产不低于以下哪个金额？

A.50万元

B.100万元

C.300万元

D.500万元

4、基金销售从业人员不得承诺以下哪项内容？

A.基金投资范围

B.基金净值增长率

C.承诺保本保收益

D.基金投资策略

5、货币市场基金的投资标的包括以下哪项？

A.政府债券

B.银行间同业存单

C.股票

D.可转债

6、开放式基金份额的净值计算时间通常为？

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

7、基金代销机构中，银行属于？

A.自营销售

B.代销机构

C.独立销售

D.机构投资者

8、场外基金份额转让需通过以下哪个渠道进行？

A.证券交易所

B.基金销售平台

C.场外衍生品市场

D.期货交易所

9、基金宣传中不得使用以下哪类词汇？

A.低风险

B.高收益

C.安全投资

D.适合大众

10、合格投资者风险测评结果为C类，可投资以下哪类基金？

A.股票型基金

B.权益类私募基金

C.中低风险债券基金

D.货币市场基金

11、根据《证券投资基金法》规定，基金销售机构在向合格投资者销售非保本型基金时，必须履行的主要义务是？

A.仅提供基金净值信息

B.完善投资者适当性管理

C.免费提供风险提示书

D.禁止承诺保本保收益

12、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，金融机构应对特定交易金额或次数达到多少的账户进行客户身份识别？

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.50万元

13、货币市场基金属于基金分类中的哪一类风险等级？

A.低风险

B.中低风险

C.中高风险

D.高风险

14、基金销售渠道中，不属于第三方销售平台的是？

A.银行理财子公司

B.互联网基金销售平台

C.券商营业部

D.母公司官网商城

15、基金信息披露义务人中，招募说明书需在什么时间前公开披露？

A.基金成立前15日

B.基金成立前30日

C.基金成立后5个工作日

D.基金成立后10个工作日

16、基金从业人员的职业道德要求中，禁止的行为是？

A.保守客户投资信息

B.主动拒绝客户不合理要求

C.承诺保本保收益

D.定期参加业务培训

17、基金托管人履行的核心职责不包括？

A.保管基金资产

B.执行基金管理人的投资指令

C.定期审计基金财务

D.监督基金管理人的运作

18、基金销售适当性管理中，投资者风险承受能力评估方法不包括？

A.问卷测试

B.评估报告

C.客户经理主观判断

D.行业风险评级

19、根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，基金运营系统的灾备演练频率不得低于？

A.每季度一次

B.每半年一次

C.每年一次

D.每两年一次

20、基金份额持有人大会召开通知的最短提前通知期限是？

A.15日

B.20日

C.30日

D.45日

21、基金销售从业人员在推介基金时，不得以任何形式承诺投资者保本保收益。

A.可以承诺保本保收益

B.可以暗示收益与风险无关

C.必须明确告知风险

D.禁止承诺保本保收益

22、货币市场基金属于哪类风险等级的基金？

A.R1（谨慎型）

B.R2（稳健型）

C.货币市场基金

D.R4（积极型）

23、投资者适当性管理中，评估投资者风险承受能力的主要依据是？

A.投资者年龄

B.投资者收入来源

C.投资者风险承受能力评估报告

D.投资者投资期限

24、合格投资者的金融资产不低于以下哪个金额（单位：元）？

A.100万

B.200万

C.300万

D.500万

25、基金合同中必须载明的条款不包括？

A.基金管理人、托管人信息

B.基金托管费标准

C.基金份额转让规则

D.基金合同解除条件

26、基金销售从业人员违规承诺收益的处罚措施是？

A.警告并罚款

B.暂停从业资格6个月

C.永久禁止从业

D.没收违法所得

27、基金份额转让的场所不包括？

A.基金份额登记机构

B.证券交易所

C.互联网平台

D.基金管理人指定平台

28、风险等级R3对应的投资者风险承受能力属于？

A.保守型

B.稳健型

C.平衡型