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反假知识及现金收付业务知识测试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是反假币的基本原则？()

A.坚持防假币与反假币相结合

B.坚持教育与打击相结合

C.坚持预防为主，综合治理

D.坚持群众路线，动员全社会参与

2.现金收付业务中，以下哪种情况不属于大额现金交易报告的范围？()

A.单笔交易金额超过100万元

B.单日累计交易金额超过500万元

C.单笔交易金额超过50万元

D.单日累计交易金额超过200万元

3.在识别假币时，以下哪种方法不是常用的方法？()

A.观察法

B.手触法

C.听音法

D.透视法

4.以下哪种情况不属于现金收付业务的违规行为？()

A.拒绝办理现金收付业务

B.擅自更改现金收付业务规定

C.故意延迟办理现金收付业务

D.在现金收付过程中出现重大失误

5.以下哪种货币不属于国际货币基金组织（IMF）的特别提款权（SDR）货币篮子？()

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.日元

6.在现金收付业务中，以下哪种情况不属于可疑交易报告的范围？()

A.单笔交易金额超过10万元

B.异地交易金额超过50万元

C.大额现金交易未按规定报告

D.交易行为与客户身份不符

7.以下哪种情况不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.房地产交易

B.金融交易

C.证券交易

D.电子商务

8.以下哪种情况不属于人民币的法定货币单位？()

A.元

B.角

C.分

D.毫

9.在现金收付业务中，以下哪种情况不属于违规行为？()

A.故意压低现金交易金额

B.故意提高现金交易金额

C.故意延迟办理现金收付业务

D.在现金收付过程中出现重大失误

10.以下哪种情况不属于反假币工作的重点领域？()

A.银行机构

B.金融机构

C.非金融机构

D.个人

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是人民币反假币的基本原则？()

A.预防为主，综合治理

B.依靠群众，教育为主

C.打击与防范相结合

D.严格依法，加强监管

12.现金收付业务中，以下哪些行为可能构成违规操作？()

A.故意压低现金交易金额

B.故意提高现金交易金额

C.故意延迟办理现金收付业务

D.在现金收付过程中出现重大失误

13.反洗钱工作中，以下哪些是常见的洗钱途径？()

A.货币兑换

B.贸易融资

C.房地产交易

D.证券交易

14.在识别假币时，以下哪些方法可以有效帮助辨别真伪？()

A.观察法

B.手触法

C.听音法

D.透视法

15.以下哪些情况可能触发大额现金交易报告？()

A.单笔交易金额超过100万元

B.单日累计交易金额超过500万元

C.交易行为与客户身份不符

D.异地交易金额超过50万元

三、填空题(共5题)

16.人民币的法定货币单位包括元、______、分。

17.在反假币工作中，发现假币应当______，并立即向公安机关报告。

18.根据我国相关法律法规，单位或个人一次性现金收付超过______元的人民币，应向金融机构进行大额现金交易报告。

19.反洗钱工作的目标是______，防止资金被用于洗钱、恐怖融资等违法活动。

20.人民币的防伪特征主要包括水印、安全线、______等。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在办理现金收付业务时，可以拒绝办理客户要求的大额现金交易。()

A.正确B.错误

22.人民币的防伪特征中，磁性油墨是一种常见的防伪手段。()

A.正确B.错误

23.单位或个人一次性现金收付超过100万元人民币，就需要向金融机构进行大额现金交易报告。()

A.正确B.错误

24.在识别假币时，可以通过触摸纸币的质感来辨别真伪。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的重点是打击洗钱行为，与金融机构的日常业务无关。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：金融机构在反假币工作中应当承担哪些责任？

27.问：什么是可疑交易报告？

28.问：人民币的防伪特征有哪些？

29.问：大额现金交易报告的目的是什么？

30.问：反洗钱工作对于维护金融秩序和社会稳定有什么意义？

反假知识及现金收付业务知识测试题

一、单选题(共